Pagbubunyag ng Q4 Resulta: Paano Inihahambing ang Dime Community Bancshares (NASDAQ:DCOM) sa Ibang Regional Bank Stocks

Mga Rehiyonal na Bangko: Pagsusuri ng Q4 Kita

Habang papatapos na ang panahon ng pag-uulat ng kita para sa ika-apat na quarter, magandang pagkakataon ito upang suriin kung aling mga rehiyonal na bangko ang namumukod-tangi at alin ang nahuli, kabilang ang Dime Community Bancshares (NASDAQ:DCOM) at mga katapat nito sa industriya.

Pag-unawa sa mga Rehiyonal na Bangko

Ang mga rehiyonal na bangko ay mga institusyong pinansyal na nag-ooperate sa mga tiyak na heograpikal na rehiyon, na nag-uugnay sa mga lokal na nag-iimpok at mga nanghihiram. Kadalsang nakikinabang ang mga bangkong ito mula sa mas mataas na interes, na maaaring magpataas ng kanilang net interest margin—ang agwat sa pagitan ng kinikita nila sa mga pautang at binabayaran nila sa mga deposito. Ang pag-usbong ng digital na teknolohiya ay nakatulong sa kanila upang magbawas ng gastusin, habang masiglang lokal na ekonomiya naman ang nagtutulak ng pagtaas ng aktibidad sa pagpapautang. Gayunpaman, hinaharap din ng mga rehiyonal na bangko ang mga hamon gaya ng kompetisyon mula sa mga fintech firm, paglipat ng mga customer ng kanilang deposito sa mga opsyong may mas mataas na ani, pagtaas ng mga hindi mabayarang utang kapag may krisis sa ekonomiya, at pasanin ng pagsunod sa regulasyon. Ang kamakailang kawalang-tatag sa sektor, na binigyang-diin ng mga kilalang pagkalugi ng bangko at malaking exposure sa commercial real estate, ay nagdagdag pa ng presyon.

Pangkalahatang Talâ ng Pagganap ng Q4

Sa 95 na stock ng mga rehiyonal na bangko na sinusubaybayan, nakapagtala ang grupo ng karaniwang positibong kita sa ika-apat na quarter, kung saan ang kabuuang kita ay lumampas sa inaasahan ng mga analyst ng 1.5% sa karaniwan.

Kahit na mas maganda ang naging resulta ng ilan kumpara sa iba, ang sektor sa kabuuan ay nakaranas ng pagbaba, kung saan ang halaga ng kani-kanilang stock ay bumaba ng average na 2.4% mula nang ilabas ang pinakahuling mga ulat ng kita.

Dime Community Bancshares (NASDAQ:DCOM)

Itinatag noong 1910 at ipinangalan mula sa kasaysayang “dime savings banks,” ang Dime Community Bancshares ay nakabase sa New York at nag-aalok ng iba’t ibang serbisyo ng komersyal na pagbabangko at pinansyal sa mga negosyo at indibidwal sa buong Greater Long Island.

Noong ika-apat na quarter, nag-ulat ang Dime Community Bancshares ng kita na $123.8 milyon, tumaas ng 24.5% kumpara sa nakaraang taon at lumampas sa inaasahan ng mga analyst ng 5.2%. Malakas ang naging performance ng kompanya, na tinalo ang parehong net interest income at revenue estimates.

Pagkatapos ng paglabas ng ulat ng kita, ang presyo ng stock ng Dime Community Bancshares ay tumaas ng 7.9% at kasalukuyang nagte-trade sa $32.50.

Pinakamahusay sa Q4: Merchants Bancorp (NASDAQ:MBIN)

Ang Merchants Bancorp, nakabase sa Indiana, ay nakatuon sa mga low-risk na programang pautang na suportado ng estado at dalubhasa sa multi-family mortgage banking, mortgage warehousing, at tradisyonal na mga serbisyo sa pagbabangko.

Noong ika-apat na quarter, iniulat ng Merchants Bancorp ang kita na $185.3 milyon, mas mababa ng 4.4% taun-taon, ngunit lumampas pa rin sa inaasahan ng mga analyst ng 7.8%. Mahusay ang naging quarter ng kompanya, na lampas sa mga inaasahan sa EPS at net interest income.

Pumabor ang merkado, kung saan ang stock ay tumaas ng 19.6% mula nang ianunsiyo ang kita at kasalukuyang nagte-trade sa $41.79.

Pinakahina sa Q4: National Bank Holdings (NYSE:NBHC)

Ang National Bank Holdings ay nag-ooperate gamit ang ilang lokal na brand, kabilang ang Community Banks of Colorado, Bank Midwest, at Bank of Jackson Hole, na naglilingkod sa mga customer sa Colorado, Kansas, Missouri, Wyoming, Texas, at iba pang kanlurang estado na may iba’t ibang komersyal at consumer na serbisyo sa pagbabangko.

Sa nakalipas na quarter, nakalikom ang National Bank Holdings ng $102.6 milyon sa kita, bumaba ng 3.7% mula noong nakaraang taon at 2.7% na mas mababa sa mga inaasahan ng analyst. Kaakibat nito, hindi naging maganda ang quarter ng kompanya, na hindi nila nakuha ang revenue at net interest income estimates.

Kahit na hindi maganda ang resulta, ang presyo ng stock ay bahagyang tumaas ng 1.3% mula noong inilabas ang ulat at kasalukuyang nasa $40.58.

Simmons First National (NASDAQ:SFNC)

Mula pa noong 1903, ang Simmons First National ay nag-ooperate sa Arkansas, Kansas, Missouri, Oklahoma, Tennessee, at Texas, na nagbibigay ng iba’t ibang serbisyo sa pagbabangko at pinansyal sa mga indibidwal at negosyo.

Noong ika-apat na quarter, nag-ulat ang Simmons First National ng kita na $251.9 milyon, tumaas ng 17.2% taon-taon at lumampas sa inaasahan ng mga analyst ng 5.3%. Malakas ang naging quarter ng kompanya, na natalo ang revenue at EPS estimates.

Tumaas ang presyo ng stock ng 3.9% mula noong inilabas ang ulat ng kita at kasalukuyang nasa $20.04.

Hilltop Holdings (NYSE:HTH)

Orihinal na negosyo ng residential communities, binago ng Hilltop Holdings ang sarili bilang isang lider sa financial services noong 2007 sa Texas, at ngayon ay nag-aalok ng pagbabangko, broker-dealer, at mortgage origination services.

Sa ika-apat na quarter, iniulat ng Hilltop Holdings ang kita na $330.7 milyon, tumaas ng 8.9% mula noong nakaraang taon at 9.7% na mas mataas sa inaasahan ng analyst. Napakahusay ng naging quarter ng kompanya, na nalagpasan ang EPS at revenue estimates.

Nanatiling matatag ang presyo ng stock mula nang inilabas ang ulat ng kita at kasalukuyang nasa $37.02.

Naghahanap ng Matibay na Oportunidad sa Pamumuhunan?

Kung naghahanap ka ng mga kompanya na may matatag na pundasyon, suriin ang aming listahan at isaalang-alang ang pagdagdag ng mga ito sa iyong watchlist. Ang mga negosyong ito ay may magandang posisyon para sa paglago anuman ang lagay ng mas malawak na ekonomiya o pulitika.

Ang analyst team ng StockStory—binubuo ng mga bihasang propesyonal na mamumuhunan—ay gumagamit ng quantitative analysis at automation para makapagbigay ng mataas na kalidad at market-beating na mga insight nang mabilis at mahusay.