Isa ba ang Dodge & Cox International Stock (DODFX) na nangungunang pagpipilian ngayon sa mga mutual fund?

Pangkalahatang-ideya ng Dodge & Cox International Stock (DODFX) Fund

Kung naghahanap ka ng mga opsyon sa kategorya ng Non US - Equity fund, maaaring hindi ang Dodge & Cox International Stock (DODFX) ang pinaka-kaakit-akit na pagpipilian sa kasalukuyan. Ayon sa Zacks Mutual Fund Rank, may rating na 4 (Ibenta) ang DODFX, na tinutukoy ng mga salik gaya ng laki ng pondo, gastos, at kasaysayan ng mga kita.

Layon ng Pondo

Ang DODFX ay nakategorya bilang isang Non US - Equity fund, na nakatuon sa pamumuhunan sa mga kompanyang nasa labas ng Estados Unidos. Hindi tulad ng mga global fund na madalas may malaking bahagi sa US, ang mga Non US - Equity fund tulad ng DODFX ay nagkakaiba-iba ng pamumuhunan sa mga umuusbong at maunlad na pandaigdigang merkado at maaaring mag-invest sa mga kompanyang iba-iba ang laki.

Pinagmulan at Pamamahala

Pinamamahalaan ng Dodge & Cox, isang kumpanya na nakabase sa San Francisco, California, inilunsad ang DODFX noong Mayo 2001. Ayon sa pinakahuling datos, ang pondo ay may hawak na assets na humigit-kumulang $43.83 bilyon. Ang pondo ay sinusubaybayan ng isang grupo ng mga dalubhasang propesyonal sa pamumuhunan.

Pagsusuri sa Performance

Ang performance ay mahalagang konsiderasyon para sa mga mamumuhunan. Sa nakalipas na limang taon, naghatid ang DODFX ng average na taunang return na 13.03%, na naglalagay dito sa katamtamang antas kumpara sa mga kaparehong pondo. Ang tatlong taong annualized return nito ay 17.69%, na nasa gitnang antas din sa panahong iyon.

Tandaan na maaaring hindi kasama sa iniulat na kita ang lahat ng kaugnay na gastos. Anumang hindi nabanggit na bayarin ay magpapababa sa kabuuang kita. Dagdag pa rito, hindi isinama sa kabuuang kita ang sales charge ng pondo; kung isinali ang mga bayaring ito, magiging mas mababa ang kita.

Ang volatility, na sinusukat gamit ang standard deviation, ay isa ring mahalagang sukat. Sa nakalipas na tatlong taon, ang standard deviation ng DODFX ay 12.71%, na mas mataas kaysa sa average ng kategorya na 11.27%. Sa loob ng limang taon, ang standard deviation nito ay 15.07%, kumpara sa 13.69% ng kategorya, na nagpapakitang mas mataas ang volatility nito kaysa sa mga kapantay nito.

Pagtatasa ng Panganib

Ang Beta ay kapaki-pakinabang na sukatan ng panganib ng pondo kumpara sa kabuuang merkado. Ang limang taong beta ng DODFX ay 0.69, na nagpapahiwatig na mas mababa ang volatility kaysa karaniwan sa merkado. Ang Alpha, na sumasalamin sa risk-adjusted performance kumpara sa benchmark (ang S&P 500 sa kasong ito), ay mahalaga rin. Sa nakalipas na limang taon, ang DODFX ay may positibong alpha na 2.02, na nangangahulugang nakadagdag ng halaga ang mga fund manager sa pamamagitan ng mabisang pagpili ng securities.

Mga Gastusing Dapat Isaalang-alang

Ang pagsusuri ng mga gastos ay mahalaga kapag pumipili ng mutual funds. Ang DODFX ay isang no-load fund na may expense ratio na 0.62%, na mas mababa sa average ng kategorya na 0.92%. Ginagawa nitong mas cost-effective ito kumpara sa maraming kapwa nito.

Ang minimum na paunang investment ay $2,500, habang ang bawat karagdagang investment ay dapat hindi bababa sa $100. Tandaan na hindi kasama ang mga advisor fee sa expense ratio, at kung isasali, bababa ang netong kita.

Konklusyon

Sa buod, ang Dodge & Cox International Stock (DODFX) ay kasalukuyang may mababang ranking mula sa Zacks, at kahit na kompetitibo ang mga bayarin nito, ang performance at risk profile nito ay katamtaman lamang. Dahil dito, maaaring hindi ito ang pinakamalakas na opsyon para sa mga mamumuhunan sa ngayon.

Karagdagang Mga Mapagkukunan