Isa ba ang AGTHX (American Funds Growth Fund of America A) ngayon bilang isang nangungunang pagpipilian sa mga mutual fund?

Pagsusuri sa mga Large Cap Growth Funds: AGTHX Overview

Kung ikaw ay nagbabalak na pumili ng mga opsyon mula sa kategoryang Large Cap Growth mutual fund, ang American Funds Growth Fund of America A (AGTHX) ay namumukod-tangi bilang isang kandidatong dapat pag-aralan. Ang AGTHX ay kasalukuyang may mataas na Zacks Mutual Fund Rank na 1 (Malakas na Pagbili), na nagpapakita ng mga salik tulad ng laki ng pondo, mga gastos, at kasaysayan ng pagganap.

Layunin ng Pondo

Ikinakategorya ng Zacks ang AGTHX sa segmentong Large Cap Growth, kung saan kabilang ang mga kumpanyang may halaga na mahigit $10 bilyon. Karaniwang namumuhunan ang mga pondo sa seksyong ito sa malalaking kompanyang Amerikano na inaasahang hihigit ang paglago kumpara sa mga kasamang large-cap.

Background at Pamamahala

Pinamamahalaan ng American Funds, na may punong-tanggapan sa Los Angeles, inilunsad ang AGTHX noong Disyembre 1973. Umabot na sa humigit-kumulang $167.14 bilyon ang assets ng pondo, batay sa pinakahuling talaan. Isang koponan ng mga eksperto sa pamumuhunan ang kasalukuyang nangangasiwa rito.

Kita at Pagganap

Mahalagang konsiderasyon para sa mga mamumuhunan ang pagganap. Nakapagtala ang AGTHX ng 5-taong taunang kabuuang kita na 11.94%, na nasa gitnang antas sa mga kahalintulad na pondo. Sa nakalipas na tatlong taon, ang taunang kita nito ay 24.63%, na nasa gitnang ikatlong bahagi rin para sa panahong iyon.

Tandaan na maaaring hindi kabilang sa iniulat na mga kita ang lahat ng nauugnay na bayarin, na magreresulta sa mas mababang aktuwal na kita. Ang kabuuang kita ng pondo ay hindi kasama ang sales charge; kung isasama, mas mababa ang resulta.

Mahalaga ring sukatan ang volatility. Ang standard deviation ng AGTHX sa huling tatlong taon ay 13.98%, na mas mataas kaysa sa karaniwang antas ng kategorya na 10.83%. Sa limang taon, ang standard deviation nito ay 17.46%, kumpara sa average na 12.88%, na nagpapakita ng mas mataas na volatility kaysa sa mga kauri.

Pagtatasa ng Panganib

Ang Beta ay isang mahalagang panukat ng panganib ng pondo kaugnay ng mas malaking merkado. May 5-taong beta ang AGTHX na 1.1, na nagsasabing mas madaling kapitan ito ng volatility kaysa sa merkado. Ang Alpha, na sumusukat ng pagganap ayon sa panganib kumpara sa S&P 500, ay -3.5 para sa AGTHX, na nangangahulugan na nahirapan ang pondo na higitan ang benchmark nito.

Pagsasaalang-alang sa Gastos

Mahalaga ang pagsusuri ng mga bayarin sa pagpili ng mutual fund. Ang AGTHX ay isang load fund na may expense ratio na 0.60%, na mas mababa kaysa sa average ng kategorya na 0.93%, dahilan upang maging mas mahusay ito sa gastos. Ang pinakamababang unang pamumuhunan ay $250, at ang mga susunod ay dapat hindi bababa sa $50.

Hindi kabilang sa mga bilang na ito ang bayad sa Advisor; kung kasama, mababawasan ayon dito ang kita.

Buod

Dahil sa mataas nitong Zacks ranking, mapagkumpetensiyang pagganap, katamtamang panganib, at mas mababang bayarin, ang American Funds Growth Fund of America A (AGTHX) ay maituturing na mainam na pagpipilian para sa mga mamumuhunang naghahanap ng exposure sa mga kumpanyang large-cap growth.