3 duże fundusze wartościowe, które zabezpieczą Twoje inwestycje podczas podwyższonej inflacji

Zmienne warunki rynkowe i obawy dotyczące inflacji

W styczniu ceny hurtowe wzrosły bardziej, niż przewidywali analitycy, podważając przekonanie, że inflacja się łagodzi. To wydarzenie, połączone z ostatnim spadkiem cen akcji technologicznych, wywarło znaczną presję na rynkach. Do lutego główne indeksy giełdowe straciły niemal wszystkie wcześniejsze zyski z tego roku.

Jednocześnie pojawiające się oznaki ochłodzenia rynku pracy nasiliły obawy dotyczące ogólnej sytuacji gospodarczej i zwiększyły spekulacje na temat możliwej recesji.

Mając na uwadze te wyzwania, inwestorzy mogą skupić się na funduszach wartościowych o dużej kapitalizacji, takich jak VALIC Company I Systematic Value Fund, Northern Income Equity oraz Bridge Builder Large Cap Value Fund.

Inflacja wciąż utrzymuje się na wysokim poziomie

Zgodnie z najnowszym raportem Departamentu Pracy, indeks cen producentów (PPI) wzrósł w styczniu o 0,5% w porównaniu z poprzednim miesiącem, przekraczając oczekiwany wzrost o 0,3%. W ujęciu rocznym PPI wzrosło o 2,9%. Podstawowy PPI, wykluczający bardziej zmienne sektory żywności i energii, wzrósł w styczniu o 0,8% po wzroście 0,6% w grudniu, oba wyniki znacząco przewyższają prognozowane 0,3%. W ujęciu rok do roku podstawowy PPI wzrósł o 3,6%.

Te wskaźniki, zarówno dla inflacji ogólnej, jak i bazowej, pozostają wyraźnie powyżej celu Rezerwy Federalnej wynoszącego 2%, co podkreśla utrzymujące się presje inflacyjne i komplikuje decyzje dotyczące polityki banku centralnego.

W styczniu Rezerwa Federalna zdecydowała się pozostawić stopy procentowe bez zmian na poziomie 3,25%–3,5%, po trzech obniżkach stóp w 2025 roku o łącznie 75 punktów bazowych. Chociaż inwestorzy mieli nadzieję na dalsze obniżki w tym roku, najnowsze dane dotyczące inflacji mogą ostudzić te oczekiwania.

Dodatkowo, słabszy rynek pracy wpływa negatywnie na zaufanie konsumentów, a ostatnia zmienność wśród akcji technologicznych — częściowo z powodu obaw związanych z zakłóceniami wywołanymi przez AI — pogłębia niepewność na rynku. Te czynniki sugerują, że niestabilność rynkowa może utrzymywać się w najbliższym czasie.

Trzy najlepsze fundusze wartościowe o dużej kapitalizacji, które warto rozważyć

Wskazaliśmy trzy fundusze wartościowe o dużej kapitalizacji, które osiągnęły solidne roczne stopy zwrotu w ciągu ostatnich trzech i pięciu lat. Każdy z tych funduszy posiada Zacks Mutual Fund Rank #1 (Strong Buy), wymaga początkowej inwestycji wynoszącej 5 000 USD lub mniej i charakteryzuje się niskim wskaźnikiem kosztów.

Dlaczego warto wybrać fundusze inwestycyjne? Oferują niższe koszty transakcyjne oraz umożliwiają inwestorom dywersyfikację portfela bez ponoszenia wielokrotnych opłat prowizyjnych, które zwykle wiążą się z zakupem pojedynczych akcji.

• VALIC Company I Systematic Value Fund: Ten fundusz inwestuje głównie w akcje amerykańskie o dużej i średniej kapitalizacji będące częścią Russell 1000 Value Index, koncentrując się na spółkach posiadających cechy wartości, takie jak niższe wskaźniki cena/wartość księgowa oraz umiarkowane oczekiwania wzrostu. W ciągu ostatnich trzech i pięciu lat VBCVX osiągnął roczne stopy zwrotu odpowiednio 14,6% i 14,2%. Posiada Zacks Mutual Fund Rank #1 i roczny wskaźnik kosztów wynoszący 0,60%.
• Northern Income Equity: Ten fundusz dąży do zapewnienia wysokiego bieżącego dochodu, traktując długoterminowy wzrost kapitału jako cel drugorzędny. Wybiera spółki oferujące wysoką bieżącą rentowność oraz potencjał wzrostu. NOIEX osiągnął roczne stopy zwrotu na poziomie 19,7% w ciągu trzech lat i 15,1% w ciągu pięciu lat. Posiada Zacks Mutual Fund Rank #1 i konkurencyjny roczny wskaźnik kosztów wynoszący 0,49%, co znajduje się poniżej średniej kategorii.
• Bridge Builder Large Cap Value Fund: Skupiając się na wzroście kapitału, fundusz ten inwestuje głównie w spółki o dużej kapitalizacji oraz powiązane instrumenty mające na celu odzwierciedlenie wyników akcji o dużej kapitalizacji. BBVLX osiągnął roczne stopy zwrotu na poziomie 13% w ciągu trzech lat i 12,8% w ciągu pięciu lat. Fundusz posiada ocenę Zacks Mutual Fund Rank #2 i roczny wskaźnik kosztów wynoszący 0,22%, także poniżej średniej kategorii.

Pozostań na bieżąco z funduszami inwestycyjnymi

Zapisz się na darmowy Fund Newsletter Zacks, aby otrzymywać co tydzień aktualności, analizy i informacje o najlepiej prosperujących funduszach inwestycyjnych.

Polecana akcja z wysokim potencjałem wzrostu

Zespół badawczy Zacks wskazał pięć akcji mających potencjał podwojenia wartości w najbliższych miesiącach. Spośród nich Dyrektor ds. Badań Sheraz Mian wyróżnił jedną szczególną propozycję.

Ta czołowa opcja to mniej znana firma specjalizująca się w komunikacji satelitarnej. Branża kosmiczna ma osiągnąć wycenę biliona dolarów, a szybko rosnąca baza klientów tej firmy oraz przewidywany wzrost przychodów w 2025 roku czynią ją atrakcyjną perspektywą. Choć nie każda najlepsza propozycja musi okazać się sukcesem, ta akcja może przewyższyć wcześniejszych zwycięzców, takich jak Hims & Hers Health, która wzrosła ponad 200%.