Perguntas frequentes sobre a Devida diligência reforçada (EDD)

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Este artigo responde a perguntas comuns sobre a Devida diligência reforçada (EDD) e explica o que pode esperar durante o processo de revisão da EDD.

 

1. O que é a Devida diligência reforçada (EDD)?

A Devida diligência reforçada (EDD) é um nível adicional de devida diligência exigido para clientes, transações ou atividades de conta de maior risco. Envolve a recolha de informações mais detalhadas para garantir a legitimidade dos fundos e do comportamento de trading de um utilizador.

 

2. Porque é que preciso de concluir a EDD?

A EDD é obrigatória de forma a cumprir os regulamentos AML/CTF e a garantir a legitimidade dos fundos que está a utilizar. Isto ajuda a protegê-lo a si e aos padrões de conformidade da Bitget.

 

3. Que documentos podem ser aceites como comprovativo de morada?

Para ser aceitável, o comprovativo de morada deve estar em seu nome e ter sido emitido nos últimos 3 meses, salvo indicação em contrário. Exemplos de documentos aceitáveis:

a. Faturas de serviços públicos (eletricidade, água, internet/telefone, etc.)

b. Extrato bancário

c. Comprovativo de residência emitido pelo Governo (por exemplo, uma certidão emitida online)

d. Carta emitida por companhias de seguros

e. Última declaração fiscal/conta de imposto municipal/fatura fiscal

 

4. Que documentos são aceitáveis/necessários para a EDD?

Os documentos aceitáveis variam dependendo da sua proveniência de fundos ou de património. Deverá fornecer os documentos comprovativos relevantes correspondentes à sua proveniência de fundos ou de património principal. Pode consultar a lista de documentos comprovativos aceitáveis abaixo.

Proveniência dos fundos (SOF)	Exemplos de documentos comprovativos
Poupanças	Extratos bancários
Salário	Recibos de vencimento, extratos bancários, documentos fiscais
Bónus e dividendos	Recibos de vencimento, extratos bancários, documentos fiscais
Rendimentos de atividade empresarial	Demonstrações financeiras ou de resultados
Investimentos	Extratos de contas de investimento ou títulos, extratos bancários, certificados de ações
Presentes	Comprovativo escrito de que os fundos foram recebidos como presentes de amigos, familiares ou de outras entidades
Empréstimos	Extratos de empréstimo
Herança	Alvará de habilitação de herdeiros, testamento ou documentos de herança
Imobiliário	Contratos de hipoteca, comprovativos de transações de imóveis, contratos de arrendamento com geração de receitas de rendas
Venda ou aluguer de ativos	Contratos de venda de ativos, contratos de aluguer geradores de rendimento
Ganhos de lotaria	Comprovativo de resgate de prémios de lotaria
Outras fontes	Documentos relacionados com divórcios, ações judiciais, indemnizações, etc.

 

Proveniência de património (SOW)	Exemplos de documentos comprovativos
Emprego	Currículos, recibos de vencimento, documentos fiscais
Rendimentos de atividade empresarial	Demonstrações financeiras ou de resultados
Investimentos	Extratos de contas de investimento ou títulos, extratos bancários, certificados de ações
Presentes	Comprovativo escrito de que os fundos foram recebidos como presentes de amigos, familiares ou de outras entidades
Herança	Alvará de habilitação de herdeiros, testamento ou documentos de herança
Venda ou aluguer de ativos	Contratos de venda de ativos, contratos de aluguer geradores de rendimento
Ganhos de lotaria	Comprovativo de resgate de prémios de lotaria
Outras fontes	Documentos relacionados com divórcios, ações judiciais, indemnizações, etc.

 

5. Que formatos e tamanhos de ficheiros são suportados?

Formatos suportados: JPG, PNG, PDF. Se algum ficheiro exceder os 20 MB, deverá dividi-lo em ficheiros menores e submetê-los separadamente.

 

6. Quanto tempo demoram as revisões da EDD?

As revisões de EDD normalmente levam de 1 a 2 dias úteis após a submissão, desde que tudo esteja claro e completo.

 

7. O que acontece se não submeter a EDD dentro do prazo?

Se a EDD não for concluída dentro do prazo exigido, algumas funcionalidades da sua conta, como o trading, poderão ser restringidas temporariamente até que a EDD seja concluída.

 

8. Posso entrar em contacto com o apoio ao cliente se tiver dúvidas ao preparar os documentos?

Sim. Se precisar de ajuda, pode entrar em contacto com o apoio ao cliente da Bitget através do chat ao vivo, submetendo um pedido de assistência ou por email para support@bitget.com.

 

9. Os documentos precisam de estar em inglês?

Aceitamos documentos noutros idiomas, desde que as informações essenciais estejam claras e legíveis. Não é necessária uma tradução certificada, a menos que tal seja especificamente pedido pela equipa de conformidade da Bitget em casos excecionais.

 

10. Posso ocultar informações confidenciais?

Pode ocultar dados confidenciais irrelevantes (por exemplo, transações irrelevantes). No entanto, os detalhes importantes (como o seu nome, morada, número da conta, entidade emissora do documento e registos de transações relevantes) devem permanecer totalmente visíveis. A ocultação excessiva poderá levar à rejeição do documento.

 

11. O que devo fazer se os meus documentos forem rejeitados?

Caso sejam rejeitados, receberá uma notificação a explicar o que precisa de ser esclarecido ou complementado. Basta voltar a submeter a EDD com os documentos aceitáveis antes do prazo especificado.

Os motivos mais comuns para rejeição incluem:

• Imagens desfocadas ou incompletas

• Páginas em falta

• Documentos com mais de 3 meses

• Detalhes que não correspondem às informações da sua conta Bitget

 

12. Posso submeter capturas de ecrã de documentos?

Apenas serão aceites capturas de ecrã se todos os detalhes necessários estiverem claramente visíveis.

 

13. Como posso acelerar o processo de EDD?

Para evitar atrasos:

• Apenas carregue documentos completos e de alta qualidade

• Certifique-se de que o nome nos documentos carregados corresponde ao nome da sua verificação KYC.

• Carregue documentos que comprovem a proveniência dos fundos/património principal selecionada

• Responda com prontidão a quaisquer pedidos da equipa de conformidade da Bitget

 

14. As minhas informações pessoais estão seguras?

Aplicamos medidas de encriptação adequadas para proteger os dados dos utilizadores que recolhemos. Todos os dados pessoais são processados de acordo com normas de segurança de informação e proteção de dados rigorosas, assim como as leis aplicáveis.

 

15. Posso submeter vários documentos para apoiar o meu caso?

Sim. O submissão de documentos adicionais ajuda-nos a compreender a origem dos seus fundos e do seu património e pode acelerar o processo de verificação.