A FINQ de Israel lança ETFs dos EUA gerenciados exclusivamente por IA

Por Steven Scheer e Suzanne McGee

TEL AVIV/PROVIDENCE, Rhode Island, 10 de fevereiro (Reuters) - A gestora de fundos israelense FINQ anunciou nesta terça-feira que está entrando no mercado de Exchange-Traded Funds dos Estados Unidos com dois fundos que serão geridos exclusivamente por inteligência artificial, um sub-setor ainda nascente onde, até agora, a IA tem sido utilizada apenas como ferramenta de apoio.

As decisões de portfólio serão totalmente selecionadas e geridas pelo modelo de IA da FINQ, com envolvimento humano focado apenas em supervisão e governança, informou a empresa. Acrescentou ainda que seus ETFs de ações de grande capitalização dos EUA, AIUP e AINT, foram os primeiros fundos desse tipo aprovados pela Securities and Exchange Commission.

No setor de investimentos, a IA é amplamente utilizada como uma ferramenta de apoio que auxilia os gestores de portfólio, que tomam as decisões finais.

Isso é diferente da negociação algorítmica, em que pessoas projetam modelos que respondem a certos sinais e a execução é automatizada. Nesta nova e ainda emergente categoria de fundos, um modelo de IA faz de fato a seleção, o design e a gestão do portfólio.

"A FINQ é construída sobre um sistema baseado apenas em dados, que toma decisões de investimento muito melhores do que humanos, pois tem a capacidade de processar imensas quantidades de dados, sem as desvantagens associadas ao medo, ganância, urgência de agir e outros atributos humanos limitantes", disse Eldad Tamir, fundador e CEO da FINQ.

"O futuro dos investimentos está na tomada de decisões sistemática e orientada por dados."

Em 2023, a Simplify Asset Management anunciou o lançamento de três novos ETFs aprovados pela SEC que dependem principalmente de IA, ao invés de seres humanos, para selecionar as posições do portfólio.

No entanto, Bryan Armour, analista de ETF da Morningstar, adverte que o caminho para aplicar IA na seleção de ações tem sido acidentado até agora, com vários fundos que tentaram utilizá-la acabando por fechar.

"Alguns tiveram uma rotatividade de 2.000%. Claro, talvez a IA não fosse tão 'inteligente' naquela época quanto parece estar se tornando agora", afirmou Armour.

A FINQ afirmou que os ETFs são geridos por uma estrutura proprietária de IA que classifica continuamente todas as 500 ações do índice S&P 500 e serve de base para a seleção, ponderação e rebalanceamento do portfólio.

(Reportagem de Steven Scheer em Tel Aviv e Suzanne McGee em Providence; Edição de Emelia Sithole-Matarise)