Mastercard e Visa fecham acordos para impulsionar stablecoins

Principais desenvolvimentos na distribuição de stablecoins: Mastercard e Visa

• Ponto-chave: Tanto Mastercard quanto Visa firmaram novas parcerias visando expandir o alcance das stablecoins.
• Importância estratégica: Essas redes de cartões buscam diversificar suas fontes de receita ao explorar o setor de stablecoins, que está crescendo rapidamente, indo além dos serviços tradicionais de pagamentos.
• Perspectiva futura: Com o tempo, estas colaborações devem ampliar as aplicações das stablecoins, incluindo usos como a gestão de tesouraria corporativa.

Stablecoins representam um segmento de nicho, porém em rápida expansão, levando Visa e Mastercard a reforçar seu envolvimento à medida que a demanda cresce.

Visa está ampliando sua parceria com Bridge, subsidiária da Stripe, para lançar cartões vinculados a stablecoins em mais de 100 países. Enquanto isso, a Mastercard se associou à SoFi Technologies para permitir o uso do SoFIUSD em liquidações na sua rede.

Essas iniciativas apoiam os esforços de Visa e Mastercard para gerar novas fontes de renda que não estejam diretamente vinculadas às transações com cartões, além de capitalizarem o crescente interesse em ativos digitais.

Segundo uma pesquisa recente da YouGov financiada pela BVNK, mais da metade (54%) dos mais de 4.600 usuários de cripto em 15 países mantiveram stablecoins no último ano. Destes, 56% planejam aumentar suas participações em stablecoins no próximo ano, enquanto 13% daqueles que ainda não possuem stablecoins pretendem começar.

A demanda também é visível entre bancos que colaboram com Visa e Mastercard. Pesquisa do American Banker mostra que 47% dos bancos reportam consultas de clientes sobre criptomoedas, 35% dizem que clientes desejam realizar pagamentos com cripto, e 27% registram solicitações para custódia institucional de ativos digitais.

Parceria da Visa com a Bridge

A Visa está testando um sistema de liquidação com stablecoins, permitindo que emissores e adquirentes de estabelecimentos liquidem transações com a Visa utilizando stablecoins. Este teste visa avaliar como stablecoins podem simplificar processos de liquidação e como plataformas como a Bridge podem tornar pagamentos via blockchain mais acessíveis.

A empresa também está explorando futuras ofertas de ativos digitais da Bridge e como estas podem aprimorar o alcance global da Visa. A aquisição da Bridge pela Stripe apoia suas iniciativas com cripto, e a Bridge recentemente garantiu uma autorização condicional de banco fiduciário nacional, permitindo oferecer produtos relacionados a stablecoins sob supervisão federal.

Apesar da Visa não emitir sua própria stablecoin, está usando sua tecnologia e parcerias para acessar o mercado. A empresa também abriu sua rede de pagamentos instantâneos transfronteiriços, Visa Direct, para stablecoins, permitindo que empresas transfiram fundos instantaneamente. Além disso, a Visa lançou um serviço de consultoria sobre stablecoins para oferecer treinamento, análise de mercado e suporte na adoção de stablecoins.

Oportunidades de crescimento para os serviços de consultoria da Visa

Analistas acreditam que as ofertas de consultoria da Visa têm espaço significativo para expandir. Segundo William Blair, os serviços com valor agregado representam cerca de 30% da receita da Visa e 44% da Mastercard. Embora a Visa esteja atrás da Mastercard nesta área, analistas sugerem que ela pode alcançar rapidamente.

Zil Bareisis, analista sênior da Celent (parte da GlobalData), comentou ao American Banker que, embora ainda reste saber se esses avanços trarão stablecoins para o mainstream, eles facilitam o uso para detentores atuais de stablecoins em compras cotidianas. Ele também observou que esse tipo de cartão pode trazer vantagens em transações internacionais ao reduzir ou eliminar taxas típicas de operações globalizadas.

Colaboração da Mastercard com a SoFi

A Mastercard está conduzindo seus próprios pilotos, trabalhando com a SoFi para liquidar transações de cartões utilizando SoFIUSD. Isso inclui aplicações como remessas internacionais e pagamentos entre empresas. O SoFIUSD será integrado à Multi-Token Network da Mastercard, que conecta moedas tradicionais e digitais, promovendo interoperabilidade entre fiat, stablecoins e depósitos tokenizados.

O SoFi Bank também utilizará SoFIUSD para liquidar transações de crédito e débito da Mastercard, e colaborará com a Mastercard no uso de ativos digitais para funções de tesouraria e outras operações corporativas.

A Multi-Token Network da Mastercard também oferece uma plataforma para desenvolver produtos de ativos digitais e verificar usuários para instituições financeiras, fintechs e bancos centrais.

O CEO da SoFi, Anthony Noto, afirmou recentemente a analistas que a empresa pretende expandir seus negócios de cripto no próximo ano, incluindo empréstimos, negociações, pagamentos e liquidações com stablecoins. Analistas da William Blair observam que a integração dos serviços com valor agregado da Mastercard em novos fluxos de pagamento, especialmente em transações B2B e internacionais, é um foco estratégico essencial.

Bareisis, da Celent, acrescenta que os anúncios recentes sobre liquidação com stablecoins são especialmente relevantes, pois ajudam empresas e emissores a concluir transações de forma mais rápida, com menor risco e maior eficiência, mesmo que essas mudanças não sejam imediatamente percebidas pelos consumidores.