FATF: Transferência peer-to-peer de stablecoin identificada como principal risco de lavagem de dinheiro; recomenda que emissores implementem mecanismos de congelamento e blacklist

BlockBeats News, 5 de março, a organização global de combate à lavagem de dinheiro Financial Action Task Force (FATF) destacou em seu relatório mais recente que as transferências peer-to-peer (P2P) de stablecoins tornaram-se um risco chave de lavagem de dinheiro no ecossistema de criptomoedas, especialmente quando os usuários transacionam diretamente por meio de carteiras não custodiais. Devido à ausência de intermediários regulados, tais atividades são mais difíceis de rastrear e regular.

A FATF afirmou que as stablecoins agora se tornaram o ativo virtual mais utilizado em transações ilícitas de criptomoedas. De acordo com dados da Chainalysis, cerca de 84% dos estimados US$ 154 bilhões em transações ilícitas de criptomoedas em 2025 envolveram stablecoins.

O relatório sugere que as jurisdições devem exigir que os emissores de stablecoins tenham a capacidade técnica de congelar, queimar ou colocar em blacklist ativos associados a endereços suspeitos quando necessário, além de incorporar funcionalidades de compliance, como allow-list e deny-list, em contratos inteligentes.

A FATF destacou que, em comparação com a alta volatilidade de preço do Bitcoin e Ethereum, stablecoins como Tether (USDT) e USD Coin (USDC) estão sendo cada vez mais utilizadas por redes criminosas para transferências de fundos e lavagem de dinheiro devido à sua estabilidade de preço, alta liquidez e facilidade de movimentação transfronteiriça.

Além disso, o relatório também mencionou que grupos de hackers norte-coreanos e entidades relacionadas ao Irã estão utilizando stablecoins para lavar fundos ilícitos e trocando-os por moedas fiduciárias através de traders de balcão (OTC) ou plataformas peer-to-peer. A FATF pediu por uma regulação mais rigorosa dos emissores de stablecoins e defendeu uma adoção mais ampla de ferramentas de análise de blockchain e medidas de combate à lavagem de dinheiro, como a "Travel Rule", na indústria cripto.