Em resumo
- No novo documento “Fraud Strategy 2026 to 2029”, o governo do Reino Unido destacou o “risco crescente” representado pela criptomoeda.
- O relatório observou que o crypto está cada vez mais presente em “atividades rotineiras”, mas apontou seu papel na facilitação de fraudes de investimento.
- A empresa de análise de blockchain Chainalysis argumentou que a transparência do crypto criou um “feedback poderoso” pelo qual atividades criminosas podem ser rastreadas e combatidas.
O governo do Reino Unido publicou seu documento “Fraud Strategy 2026 to 2029”, destacando o “risco crescente” representado pelas criptomoedas.
Os autores do relatório destacaram que criptomoeda agora faz parte das “atividades rotineiras” no cotidiano, junto às redes sociais, telecomunicações e pagamentos digitais. No entanto, afirmaram que tecnologias emergentes irão “continuar moldando” a ameaça apresentada pela fraude, destacando o papel do crypto na facilitação de fraudes de investimento.
O documento de políticas enquadrou a fraude como uma ameaça sistêmica e afirmou que sua abordagem dependerá de uma coordenação mais forte entre governo, polícia, plataformas privadas e sociedade civil. Também citou medidas operacionais como um novo Centro de Crimes Online público-privado, uma campanha ampliada “Pare! Pense Fraude” e a implementação do serviço Report Fraud como parte da resposta estatal.
Embora a página da estratégia não coloque o crypto como um capítulo independente no texto resumido, a empresa de análise de blockchain Chainalysis afirmou que os fluxos de ativos digitais agora são grandes demais para serem tratados como periféricos. Em comentários compartilhados com
Wain disse que o Reino Unido “há muito é um exemplo” em políticas de combate à fraude e argumentou que a estratégia mais recente pode ir além ao integrar as análises de blockchain aos atuais sistemas de compartilhamento de fraude, envolvendo bancos, fintechs, telecomunicações, plataformas online e empresas do setor crypto. Ele acrescentou que a transparência do crypto gera um “feedback poderoso de interrupção de fraudes”, proporcionando aos investigadores uma visibilidade nos fluxos financeiros que geralmente é mais difícil de atingir nas finanças tradicionais.
Apesar disso, enquanto a Chainalysis destacou a transparência do crypto oferecendo “visibilidade que as finanças tradicionais frequentemente não têm” aos investigadores, a discussão sobre ferramentas de privacidade no crypto está ganhando força, com o Departamento do Tesouro dos EUA reconhecendo esta semana que misturadores de moedas como o previamente sancionado Tornado Cash podem ter propósitos legítimos de privacidade.
Fraude com crypto ao redor do mundo
Um ponto central destacado pelo relatório é a geografia: com aproximadamente três quartos das fraudes contra indivíduos e empresas do Reino Unido descritas pela Chainalysis como originadas ou facilitadas do exterior, Wain afirmou que a estratégia deve ser tratada como um “desafio de segurança transnacional” e não apenas uma iniciativa doméstica de crimes contra consumidores.
O relatório destacou o caráter transfronteiriço das criptomoedas, com operações fraudulentas “poli-criminosas” envolvendo tráfico humano, lavagem de dinheiro e crime organizado se espalhando além de polos como o Sudeste Asiático para América do Sul e até mesmo Europa.
Os chamados “complexos de golpes” têm se tornado um problema crescente em todo o Sudeste Asiático, com a Anistia Internacional alertando que fugas em massa de trabalhadores coagidos criaram uma “crise humanitária” no Camboja. Em setembro de 2025, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro dos EUA sancionou 19 entidades em Burma e Camboja, enquanto no mês passado a Strike Force do Scam Center, formada em novembro de 2026, anunciou que apreensões e congelamentos de crypto chegaram a US$ 580 milhões.
