Perguntas frequentes sobre a Enhanced Due Diligence (EDD)

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Este artigo responde a perguntas comuns sobre a Enhanced Due Diligence (EDD) e explica o que esperar durante o processo de análise da EDD.

1. O que é a Enhanced Due Diligence (EDD)?

A Enhanced Due Diligence (EDD) é um nível adicional de Due Diligence exigido para clientes, transações ou atividades de conta de maior risco. Ela envolve a coleta de informações mais detalhadas para garantir a legitimidade dos fundos e do comportamento transacional do usuário.

2. Por que preciso concluir a EDD?

A EDD é necessária para cumprir as regulamentações de AML (Anti-Money Laundering - combate à lavagem de dinheiro) e CTF (Counter-Terrorism Financing - combate ao financiamento do terrorismo), além de garantir a legitimidade dos fundos que você utiliza. Isso ajuda a proteger você e os padrões de compliance da Bitget.

3. Que documentos podem ser aceitos como comprovante de endereço?

Para ser aceito, o comprovante de endereço deve estar em seu nome e deve ter sido emitido nos últimos três meses, salvo indicação em contrário. Exemplos de documentos aceitos:

a. Contas de serviços públicos (eletricidade, água, internet/celular, etc.)

b. Extrato bancário

c. Comprovante de residência emitido pelo governo (ex.: registro digital do sistema do Censo).

d. Carta emitida pelas companhias de seguros

e. Última declaração de imposto de renda/conta do imposto municipal/nota fiscal

4. Quais documentos são aceitos/necessários para fazer a EDD?

Os documentos aceitos variam dependendo da sua principal fonte de fundos ou renda. Você deve fornecer os documentos comprovativos relevantes correspondentes à sua principal fonte de recursos financeiros ou patrimônio. Consulte a lista de documentos comprovantes aceitos abaixo.

Fonte de fundos (SOF - Source of Funds)	Exemplos de documentos de apoio
Poupança	Extratos bancários
Salário	Contracheques, extratos bancários e documentos fiscais
Bônus e dividendos	Contracheques, extratos bancários e documentos fiscais
Renda de atividades empresariais	Extratos financeiros ou extratos de lucros e perdas
Investimentos	Extratos de contas de investimento ou de valores mobiliários, extratos bancários e certificados de ações
Presentes	Prova escrita de que os fundos foram recebidos como presentes de amigos, familiares ou outras pessoas
Empréstimos	Extrato de empréstimos
Herança	Concessão de documentos de inventário, testamento ou herança
Imóveis	Documentos de hipoteca, histórico de operações imobiliárias e contratos de locação que geram renda de aluguel
Venda ou aluguel de ativos	Contratos de venda de ativos e contratos de locação que geram renda de aluguel
Ganhos na loteria	Comprovante de resgate de prêmios de loteria
Outras fontes	Documentos relacionados a divórcios, litígios, indenizações, etc.

Fonte de renda (SOW)	Exemplos de documentos de apoio
Emprego	Currículos, contracheques e documentos fiscais
Renda de atividades empresariais	Extratos financeiros ou extratos de lucros e perdas
Investimentos	Extratos de contas de investimento ou de valores mobiliários, extratos bancários e certificados de ações
Presentes	Prova escrita de que os fundos foram recebidos como presentes de amigos, familiares ou outras pessoas
Herança	Concessão de documentos de inventário, testamento ou herança
Venda ou aluguel de ativos	Contratos de venda de ativos e contratos de locação que geram renda de aluguel
Ganhos na loteria	Comprovante de resgate de prêmios de loteria
Outras fontes	Documentos relacionados a divórcios, litígios, indenizações, etc.

5. Quais formatos e tamanhos de arquivo são compatíveis?

Formatos compatíveis: JPG, PNG e PDF. Se algum arquivo exceder 20 MB, divida-o em arquivos menores e faça o envio separadamente.

6. Quanto tempo demoram as análises da EDD?

As análises da EDD normalmente levam de 1 – 2 dias úteis após o envio, desde que todas as informações estejam claras e completas.

7. O que acontece se eu não enviar a EDD dentro do prazo?

Se a EDD não for concluída dentro do prazo exigido, alguns dos recursos da sua conta, como trading, poderão ser restringidas temporariamente até que a EDD seja concluída corretamente.

8. Posso entrar em contato com o suporte se tiver dúvidas ao preparar os documentos?

Sim. Se precisar de ajuda, entre em contato com o suporte da Bitget através do chat ao vivo, enviando um ticket, ou através do e-mail support@bitget.com.

9. Os documentos precisam estar em inglês?

Aceitamos documentos em outros idiomas, desde que as informações essenciais estejam claras e legíveis. Não é necessária uma tradução certificada, a menos que isso seja especificamente solicitado pelo compliance da Bitget em casos excepcionais.

10. Posso ocultar informações confidenciais?

Você pode ocultar dados confidenciais irrelevantes (ex.: transações irrelevantes), mas detalhes importantes, como seu nome, endereço residencial, número da conta, emissor do documento e histórico de operações relevantes devem permanecer totalmente visíveis. A ocultação excessiva pode causar rejeição.

11. O que devo fazer se meus documentos forem rejeitados?

Você receberá uma notificação explicando o que precisa ser esclarecido ou complementado. Basta reenviar a EDD com os documentos aceitos antes do prazo especificado.

Dentre os motivos mais comuns para rejeição estão:

• Imagens desfocadas ou incompletas

• Páginas em falta

• Documentos com mais de três meses

• Detalhes que não correspondem às informações da sua conta Bitget

12. Posso enviar capturas de tela de documentos?

As capturas de tela só serão aceitas se todos os detalhes necessários estiverem claramente visíveis.

13. Como posso acelerar o processo da EDD?

Para evitar atrasos:

• Envie documentos completos e de alta qualidade

• Confirme se o nome que consta nos documentos enviados corresponde ao nome no registro da sua verificação de identidade

• Envie os documentos comprovantes que evidenciem a principal fonte de fundos/renda selecionada

• Responda prontamente a qualquer solicitação de acompanhamento por parte da equipe de compliance da Bitget

14. Minhas informações pessoais estão seguras?

Aplicamos medidas de criptografia adequadas para proteger os dados que coletamos dos usuários. Todos os dados pessoais são processados de acordo com rigorosas normas de segurança da informação e da proteção de dados, e de acordo com as leis aplicáveis.

15. Posso enviar vários documentos para respaldar o meu caso?

Sim. A disponibilização de documentos adicionais nos ajuda a entender a origem dos seus fundos e da sua renda e pode acelerar o processo de verificação.