Chainlink, ведущая децентрализованная сеть оракулов, запустила живые ончейн-ценовые фиды для токенизированных акций США от Ondo Finance на блокчейне Ethereum.
Ondo Global Markets, платформа токенизации, созданная Ondo Finance, интегрировала Chainlink Data Feeds для предоставления надежной, институционального уровня ценовой информации по таким токенизированным акциям, как SPYon (токенизированный SPDR S&P 500 ETF), QQQon (токенизированный Invesco QQQ ETF) и TSLAon (токенизированная акция Tesla).
Теперь эти фиды работают в реальном времени на Ethereum, позволяя децентрализованным приложениям напрямую использовать точные рыночные данные об этих активах на блокчейне.
Теперь Chainlink предоставляет токенизированным акциям Ondo живые обновления цен на Ethereum.
Кредитование в DeFi должно быть прозрачным, поскольку правильное ценообразование имеет ключевое значение: протокол должен знать и постоянно отслеживать текущую стоимость обеспечивающего актива по мере ее изменения. Без живых цен протокол не будет знать, когда актив становится рискованным, когда его необходимо скорректировать или когда его нужно ликвидировать для защиты пула кредитования.
Токенизированные акции (в отличие от пассивных инвестиций) теперь доступны для использования в протоколе DeFi, поскольку для них есть реальные цифры, на основе которых можно устанавливать правила для заимствования, лимитов по обеспечению и порогов ликвидации.
Ondo также заявила, что токенизированные акции остаются синхронизированными с реальной стоимостью представляемых ими ценных бумаг, поскольку ценовые фиды включают обновления, такие как дивиденды и другие корпоративные начисления. Это позволяет токенам оставаться актуальными, чтобы DeFi-приложения могли использовать последние значения, отражающие происходящее на традиционных фондовых рынках.
Первая группа поддерживаемых токенизированных акций — это SPYon, представляющий SPDR S&P 500 ETF, QQQon, представляющий Invesco QQQ ETF, и TSLAon, представляющий акции Tesla. Ondo заявила, что со временем добавит больше токенизированных акций и ETF по мере расширения возможностей Chainlink и интеграции этих активов в DeFi-протоколы.
Euler теперь позволяет пользователям брать в долг стейблкоины под залог токенизированных акций Ondo.
Пользователи модульной платформы кредитования Euler теперь могут использовать токенизированные акции США от Ondo в качестве залога на рынке DeFi-кредитования и даже брать под них стейблкоины. Эти токенизированные акции позволяют разблокировать ликвидность на Ethereum вместо того, чтобы просто держать их и наблюдать за изменением цены.
Впервые токенизированные акции можно использовать в качестве залога для кредитования на базе Ethereum, поскольку ранее пользователи приобретали их только для получения рыночной экспозиции, но не использовали как криптоактивы, такие как ETH или стейблкоины.
До этого момента токенизированные реальные активы были исключительно пассивными. Инвесторы могли держать токенизированную версию акции и отслеживать ее цену, но не могли брать под нее в долг, использовать кредитное плечо или получать доход, как в традиционных финансах. В традиционных финансах акции часто используются как залог по займам, и Ondo хочет реализовать это в DeFi.
Теперь Ondo считает, что все необходимые элементы наконец-то сходятся вместе. Токенизированные акции могут начать вести себя как настоящие строительные блоки децентрализованных финансов, с сильной ликвидностью, обусловленной традиционными фондовыми биржами, и с надежными ончейн-ценовыми фидами от Chainlink.
Генеральный директор Euler Джонатан Хан отметил, что теперь пользователи могут брать займы под обеспечение ценными бумагами, не продавая их и не теряя долгосрочную прибыль.
Безусловно, хорошие рынки требуют хорошего управления рисками, особенно при использовании новых форм залога. Поэтому Ondo заявила, что Senatora установит и будет отслеживать критически важные параметры безопасности, такие как требования к обеспечению, уровни ликвидации и лимиты заимствования, чтобы обеспечить стабильность системы даже при высокой волатильности рынков.
Генеральный директор Sentora Энтони Демартино сказал, что розничные инвесторы ранее не имели свободы использовать свои ценные бумаги, но теперь они могут продуктивно использовать активы, сохраняя долгосрочные инвестиции благодаря токенизации.
Ondo также подчеркнула, что кредитование — лишь первый шаг, поскольку компания планирует расширить использование токенизированных акций на хранилища, структурные продукты и более широкие DeFi-приложения.
Таким образом, в будущем токенизированные акции Ondo могут способствовать развитию более широкой экосистемы ончейн-финансов, облегчая интеграцию традиционных и децентрализованных систем.
