Câu hỏi thường gặp về quy trình thẩm định nâng cao (EDD)

[Thời gian đọc ước tính: 5 phút]

Bài viết này giải đáp những câu hỏi thường gặp về quy trình Thẩm định nâng cao (EDD) và giải thích những điều cần biết trong quá trình xem xét EDD.

1. Thẩm định nâng cao (EDD) là gì?

Thẩm định nâng cao (EDD) là một cấp độ thẩm định bổ sung cần thiết đối với các khách hàng, giao dịch hoặc hoạt động tài khoản có rủi ro cao hơn. Việc này bao gồm thu thập thông tin chi tiết hơn để đảm bảo tính hợp pháp của tài sản và hành vi giao dịch của người dùng.

2. Tại sao tôi cần hoàn thành EDD?

EDD là yêu cầu bắt buộc để tuân thủ các quy định AML/CTF và đảm bảo tính hợp pháp của số tài sản bạn đang sử dụng. Điều này giúp bảo vệ cả bạn và các tiêu chuẩn tuân thủ của Bitget.

3. Những loại giấy tờ nào có thể được chấp nhận làm Bằng chứng địa chỉ?

Bằng chứng địa chỉ hợp lệ phải ghi tên bạn và có ngày cấp trong vòng 3 tháng, trừ trường hợp có quy định khác. Ví dụ về các loại giấy tờ được chấp nhận:

a. Hóa đơn tiện ích (điện, nước, internet/điện thoại, v.v.)

b. Sao kê ngân hàng

c. Giấy tờ chứng minh cư trú do Chính phủ cấp (ví dụ: Trích lục điện tử từ hệ thống dân số)

d. Thư do các công ty bảo hiểm phát hành

e. Tờ khai thuế/Hóa đơn thuế hội đồng/Hóa đơn thuế mới nhất

4. Những giấy tờ nào được chấp nhận/yêu cầu cho EDD?

Các loại giấy tờ được chấp nhận sẽ khác nhau tùy thuộc vào nguồn tiền hoặc tài sản chính của bạn. Bạn được yêu cầu cung cấp (các) tài liệu chứng minh có liên quan, tương ứng với nguồn tiền hoặc tài sản chính của mình. Vui lòng tham khảo danh sách tài liệu hỗ trợ được chấp nhận bên dưới.

Nguồn tiền (SOF)	Ví dụ về tài liệu hỗ trợ
Tiết kiệm	Sao kê ngân hàng
Lương	Phiếu lương, sao kê ngân hàng, chứng từ thuế
Tiền thưởng và cổ tức	Phiếu lương, sao kê ngân hàng, chứng từ thuế
Thu nhập từ hoạt động kinh doanh	Báo cáo tài chính hoặc báo cáo lãi lỗ
Đầu tư	Sao kê tài khoản đầu tư hoặc chứng khoán, sao kê ngân hàng, giấy chứng nhận cổ phiếu.
Quà tặng	Bằng chứng bằng văn bản chứng minh số tiền nhận được là quà tặng từ bạn bè, gia đình hoặc các tổ chức khác.
Khoản vay	Bảng sao kê khoản vay
Thừa kế	Giấy chứng nhận di chúc, chứng thực di chúc hoặc giấy tờ thừa kế
Bất động sản	Các giấy tờ thế chấp, hồ sơ giao dịch bất động sản, hợp đồng cho thuê tạo ra thu nhập từ tiền thuê
Bán hoặc cho thuê tài sản	Thỏa thuận bán tài sản, thỏa thuận cho thuê tạo thu nhập từ tiền thuê
Tiền trúng xổ số	Bằng chứng quy đổi tiền thắng xổ số
Các nguồn khác	Các tài liệu liên quan đến ly hôn, kiện tụng, bồi thường, v.v.

Nguồn tài sản (SOW)	Ví dụ về tài liệu hỗ trợ
Việc làm	Sơ yếu lý lịch, phiếu lương, chứng từ thuế
Thu nhập từ hoạt động kinh doanh	Báo cáo tài chính hoặc báo cáo lãi lỗ
Đầu tư	Sao kê tài khoản đầu tư hoặc chứng khoán, sao kê ngân hàng, giấy chứng nhận cổ phiếu.
Quà tặng	Bằng chứng bằng văn bản chứng minh số tiền nhận được là quà tặng từ bạn bè, gia đình hoặc các tổ chức khác.
Thừa kế	Giấy chứng nhận di chúc, chứng thực di chúc hoặc giấy tờ thừa kế
Bán hoặc cho thuê tài sản	Thỏa thuận bán tài sản, thỏa thuận cho thuê tạo thu nhập từ tiền thuê
Tiền trúng xổ số	Bằng chứng quy đổi tiền thắng xổ số
Các nguồn khác	Các tài liệu liên quan đến ly hôn, kiện tụng, bồi thường, v.v.

5. Những định dạng và kích thước tệp nào được hỗ trợ?

Các định dạng được hỗ trợ: JPG, PNG, PDF. Nếu bất kỳ tệp nào vượt quá 20MB, vui lòng chia thành các tệp nhỏ hơn và tải lên riêng lẻ.

6. Quá trình xem xét EDD mất bao lâu?

Quá trình xem xét EDD thường mất 1-2 ngày làm việc sau khi gửi, với điều kiện mọi thông tin đều rõ ràng và đầy đủ.

7. Nếu tôi không gửi EDD đúng hạn thì sao?

Nếu EDD không được hoàn tất trong khung thời gian quy định, một số tính năng trong tài khoản của bạn, chẳng hạn như giao dịch, có thể bị hạn chế tạm thời cho đến khi EDD được hoàn tất thành công.

8. Tôi có thể liên hệ với bộ phận hỗ trợ nếu có thắc mắc trong quá trình chuẩn bị tài liệu không?

Có. Nếu cần hỗ trợ, bạn có thể liên hệ với bộ phận Hỗ trợ Bitget thông qua trò chuyện trực tuyến, gửi yêu cầu hỗ trợ hoặc qua email support@bitget.com.

9. Các tài liệu có cần phải bằng tiếng Anh không?

Chúng tôi chấp nhận tài liệu bằng các ngôn ngữ khác miễn là thông tin chính rõ ràng và dễ đọc. Bản dịch được chứng thực không bắt buộc, trừ khi đội ngũ Tuân thủ Bitget yêu cầu cụ thể trong những trường hợp ngoại lệ.

10. Tôi có thể che thông tin nhạy cảm không?

Bạn có thể che dữ liệu nhạy cảm không liên quan (ví dụ: các giao dịch không liên quan), nhưng các thông tin quan trọng như tên, địa chỉ cư trú, số tài khoản, người phát hành tài liệu và các bản ghi giao dịch liên quan phải được hiển thị đầy đủ. Việc che thông tin quá mức sẽ dễ dẫn đến việc bị từ chối.

11. Tôi nên làm gì nếu giấy tờ của tôi bị từ chối?

Bạn sẽ nhận được thông báo giải thích những điều cần được làm rõ hoặc bổ sung. Chỉ cần gửi lại EDD kèm theo các giấy tờ hợp lệ trước thời hạn quy định.

Những lý do phổ biến dẫn đến việc bị từ chối bao gồm:

• Hình ảnh bị mờ hoặc không đầy đủ

• Trang bị thiếu

• Tài liệu có thời hạn hơn 3 tháng

• Thông tin không khớp với thông tin tài khoản Bitget của bạn

12. Tôi có thể gửi ảnh chụp màn hình giấy tờ không?

Ảnh chụp màn hình chỉ được chấp nhận nếu tất cả thông tin cần thiết đều hiển thị rõ ràng.

13. Tôi có thể đẩy nhanh quá trình EDD bằng cách nào?

Để tránh bị chậm trễ:

• Tải lên các giấy tờ chất lượng cao và đầy đủ.

• Đảm bảo tên trên giấy tờ đã tải lên trùng khớp với tên trong hồ sơ KYC của bạn.

• Tải lên các giấy tờ chứng minh nguồn tiền/tài sản chính đã chọn.

• Phản hồi kịp thời mọi yêu cầu tiếp theo từ đội ngũ Tuân thủ Bitget.

14. Thông tin cá nhân của tôi có an toàn không?

Chúng tôi áp dụng các biện pháp mã hóa phù hợp để bảo vệ dữ liệu người dùng mà chúng tôi thu thập. Mọi dữ liệu cá nhân được xử lý theo các tiêu chuẩn nghiêm ngặt về bảo mật thông tin và bảo vệ dữ liệu cũng như các luật hiện hành.

15. Tôi có thể gửi nhiều giấy tờ để hỗ trợ cho trường hợp của mình không?

Có. Việc cung cấp thêm giấy tờ hỗ trợ sẽ giúp chúng tôi hiểu rõ hơn về nguồn tiền và nguồn gốc tài sản của bạn, từ đó có thể đẩy nhanh quá trình xác minh.