بنك المجتمع في إلينوي يُقيل المدير المالي التنفيذي

Midland States Bancorp تجري تغييرات في القيادة وسط تحول مستمر

• النقطة الرئيسية: قامت Midland States بإعفاء المدير المالي المخضرم Eric Lemke من منصبه في وقت بدأت تظهر فيه نتائج إيجابية لمساعيها في إعادة الهيكلة.
• معلومات داعمة: مع انسحاب البنك من عدة قطاعات إقراض وطنية، شهدت محفظته من قروض البنوك المجتمعية نمواً في عام 2025.
• وجهة نظر المحلل: قال Nathan Race، المحلل في Piper Sandler: "على الرغم من أن هذه الخطوة غير متوقعة ومن المحتمل أن تكون صعبة، فمن المفهوم أن Midland States تسعى إلى قيادة مالية جديدة بعد عدة سنوات صعبة".

يقع مقر Midland States Bancorp في Effingham، إلينوي، وقد أقال البنك مديره المالي وعين المراقب المالي الحالي كبديل مؤقت.

ولم يقدم البنك، الذي يدير أصولاً بقيمة 6.5 مليار دولار، سبباً لرحيل Eric Lemke، الذي شغل منصب المدير المالي منذ أواخر 2019 وانضم إلى الشركة في 2018 كمدير للتدقيق والمراجعة.

وقد تم تعيين Claire Stack، التي التحقت بـ Midland States قبل خمسة أشهر من شركة Steelcase حيث كانت المراقب المالي للشركة، كمدير مالي مؤقت، وذلك وفقاً لإيداع حديث لدى الجهات التنظيمية.

في عام 2025، واجهت Midland States تحديات محاسبية بعد أن حدد المدقق أخطاء في كيفية تسجيل البنك للقروض من المقرضين من الأطراف الثالثة. وقد أدى ذلك إلى تأخير في تقديم تقريرها السنوي لعام 2024 والبيان المالي المؤقت المطلوب للربع المنتهي في 30 يونيو 2025.

لمعالجة هذه المشكلات، قام البنك بتعديل بياناته المالية لنهاية عامي 2022 و2023، بالإضافة إلى عدة إفصاحات ربع سنوية في عامي 2023 و2024.

أرجع المحلل في Piper Sandler Nathan Race التغيير في القيادة إلى رغبة في انطلاقة جديدة، مشيراً إلى أن البنك يدخل العام الجديد بعدما تخلص من معظم العقبات السابقة.

وكتب Race للعملاء: "هذا الإعلان مفاجئ وبالتأكيد قرار صعب، لكن مبرر جلب قيادة مالية جديدة واضح، نظراً لتاريخ الشركة الحديث في إعادة بيان النتائج المالية ومواجهة مشاكل جودة الائتمان".

لم يقدم أي من Lemke أو Ludwig تعليقات بشأن هذا التغيير.

جاء خروج Lemke في وقت يجري فيه Midland States تحولاً استراتيجياً كبيراً. فمنذ عام 2024، قام البنك ببيع محفظتين وطنيتين للإقراض الاستهلاكي وغادر قطاع تمويل المعدات، مشيراً إلى تدهور أوضاع الائتمان كسبب رئيسي. في عام 2025، أعلن البنك عن شطوبات صافية بقيمة 102.5 مليون دولار وخسارة صافية قدرها 124.3 مليون دولار.

التركيز مجدداً على الأعمال المصرفية الأساسية

من خلال الابتعاد عن خطوط الأعمال الوطنية غير الأساسية، شدد Midland States تركيزه على الأعمال المصرفية المجتمعية. واعتباراً من 31 ديسمبر 2025، سجلت الشركة قروض بنوك مجتمعية بقيمة 3.3 مليار دولار، بزيادة 4% عن العام السابق.

يبدو أن إعادة الهيكلة بدأت تؤتي ثمارها. فباستثناء الخسائر من العمليات المتوقفة، أشارت Midland States إلى أنه كان بإمكانها تحقيق ربح قدره 11.9 مليون دولار في الربع الرابع، بدلاً من الخسارة المعلنة البالغة 5.3 مليون دولار.

في فبراير، أعلن البنك أن شركة Patriot Financial Partners، وهي شركة أسهم خاصة متخصصة في البنوك المجتمعية، قد استحوذت على حصة من خلال عمليات شراء في السوق المفتوحة. وتم تعيين James Deutsch، الشريك الأول في Patriot والرئيس التنفيذي السابق لبنك مجتمعي، عضواً في مجلس الإدارة.

سياق الصناعة

من غير المعتاد أن تلجأ البنوك إلى إقالة مديريها الماليين. إحدى الحالات البارزة مؤخراً كانت مع Royal Bank of Canada، الذي أنهى خدمة المديرة المالية Nadine Ahn في أبريل 2024 بسبب مزاعم حول علاقة غير لائقة مع زميل.