Evercore ISI Merevisi Target Harga Ally Financial (ALLY) setelah Pembaruan EPS Q4

Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY) termasuk di antara 13 Saham Dividen Strong Buy Terbaik untuk Diinvestasikan.

Pada 5 Februari, Evercore ISI menurunkan rekomendasi harga pada Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY) menjadi $51 dari $53. Perusahaan tersebut menegaskan kembali peringkat Outperform untuk saham ini. Revisi ini dilakukan setelah pembaruan terhadap estimasi EPS perusahaan setelah meninjau hasil Q4 perusahaan.

Selama panggilan pendapatan Q4 2025, CEO Michael Rhodes mengatakan Ally telah menyelesaikan penyegaran strategis sepanjang tahun dan menunjukkan kinerja yang solid. Ia mengatakan perusahaan tetap fokus dalam membuat keputusan dengan hati-hati dan disiplin dalam pelaksanaan. Ally terus memprioritaskan area di mana mereka memiliki keunggulan kompetitif yang kuat dan peluang pertumbuhan yang jelas.

Rhodes melaporkan EPS yang disesuaikan sebesar $3,81, meningkat 62% dari tahun sebelumnya. Core return on tangible common equity mencapai 10,4%, meningkat lebih dari 300 basis poin. Ia juga mencatat bahwa retail net charge-offs tetap di bawah 2% pada akhir tahun, mencerminkan kinerja kredit yang stabil. Ia mengatakan perusahaan tetap disiplin dalam pengeluaran dan modal, dengan target net interest margin di kisaran atas 3%. Sebagai bagian dari rencana pengembalian modalnya, Ally juga menyetujui program pembelian kembali saham terbuka baru senilai $2 miliar.

Pertumbuhan pinjaman tetap stabil sepanjang tahun. Pinjaman Retail Auto dan Corporate Finance meningkat 5% pada 2025. Perusahaan menghasilkan pinjaman konsumen sebesar $43,7 miliar, dengan hasil originasi sebesar 9,7%. Rhodes mengatakan 43% dari pinjaman tersebut berasal dari tier kualitas kredit tertinggi, yang membantu mendukung stabilitas portofolio. Ia juga menunjukkan volume aplikasi yang mencetak rekor dan mengatakan pertumbuhan pada program SmartAuction dan Passthrough berkontribusi pada pendapatan biaya yang lebih tinggi.

Rhodes menambahkan bahwa premi asuransi tertulis melebihi $1,5 miliar untuk tahun ini, menunjukkan kekuatan berkelanjutan di segmen tersebut. Ally juga memperluas basis pendanaannya, menutup 2025 dengan $144 miliar dalam deposito ritel dan sekitar 3,5 juta nasabah.

Ally Financial Inc. (NYSE:ALLY) beroperasi sebagai perusahaan jasa keuangan terdiversifikasi, dengan segmen bisnis yang meliputi Automotive Finance, Insurance, dan Corporate Finance.

Sementara kami mengakui potensi ALLY sebagai investasi, kami percaya beberapa saham AI menawarkan potensi kenaikan lebih besar dan risiko penurunan yang lebih kecil. Jika Anda mencari saham AI yang sangat undervalued dan juga akan mendapat manfaat signifikan dari tarif era Trump serta tren onshoring, lihat laporan gratis kami tentang saham AI terbaik untuk jangka pendek.

Pengungkapan: Tidak ada.