Strategi Penipuan Pemerintah Inggris Gambarkan Crypto sebagai 'Risiko yang Semakin Besar'

Pemerintah Inggris telah menerbitkan dokumen Strategi Penipuan 2026 hingga 2029, yang menyoroti “risiko yang meningkat” akibat cryptocurrency.

Para penulis laporan mencatat bahwa cryptocurrency kini menjadi bagian dari “aktivitas rutin” dalam kehidupan sehari-hari, berdampingan dengan media sosial, telekomunikasi, dan pembayaran digital. Namun, laporan tersebut berpendapat bahwa teknologi baru akan “terus membentuk” ancaman yang ditimbulkan oleh penipuan, dengan menyoroti peran crypto dalam memfasilitasi penipuan investasi.

Makalah kebijakan ini membingkai penipuan sebagai ancaman sistemik dan mengatakan bahwa pelaksanaan akan bergantung pada koordinasi yang lebih kuat di antara pemerintah, polisi, platform sektor swasta, dan masyarakat sipil. Ini juga menyoroti langkah-langkah operasional termasuk pusat Kejahatan Daring baru milik publik-swasta, kampanye “Stop! Think Fraud” yang lebih luas, serta peluncuran layanan Report Fraud sebagai bagian dari tanggapan negara.

Sementara halaman strateginya tidak menempatkan crypto sebagai bab tersendiri dalam ringkasan teksnya, perusahaan analisis blockchain Chainalysis mengatakan bahwa aliran aset digital kini terlalu besar untuk dianggap sebagai hal periferal. Dalam komentar yang dibagikan kepada

, Jordan Wain, Kepala Kebijakan Publik Inggris di Chainalysis, mengatakan bahwa secara global pada tahun 2025, “hingga $17 miliar dalam crypto telah ditransfer ke alamat yang terkait dengan scam dan penipuan,” menambahkan bahwa jaringan scam yang sudah terindustrialisasi semakin banyak menggunakan rekayasa sosial berbasis AI dan taktik pig-butchering.

Wain mengatakan Inggris “telah lama menjadi panutan” dalam kebijakan penipuan dan berpendapat bahwa strategi terbaru ini dapat melangkah lebih jauh dengan memasukkan analitik blockchain ke dalam kerangka berbagi data penipuan yang telah ada, yang mencakup bank, fintech, telekomunikasi, platform daring, dan perusahaan crypto. Ia menambahkan bahwa transparansi crypto menciptakan “flywheel kuat untuk memutus penipuan,” memberi penyidik visibilitas terhadap aliran keuangan yang sering kali lebih sulit dicapai dalam keuangan tradisional.

Meski demikian, sementara Chainalysis menyoroti transparansi crypto yang memberikan “visibilitas yang sering kali tidak dimiliki keuangan tradisional” bagi penyidik, pembicaraan seputar alat privasi crypto semakin banyak mendapat perhatian, dengan Kementerian Keuangan AS pekan ini mengakui bahwa coin mixer seperti Tornado Cash yang sebelumnya telah dikenai sanksi dapat digunakan untuk tujuan privasi yang sah.

Penipuan crypto di seluruh dunia

Salah satu titik tekan utama yang disorot dalam laporan itu adalah geografi: dengan sekitar tiga perempat penipuan terhadap individu dan bisnis Inggris yang menurut Chainalysis berasal atau difasilitasi dari luar negeri, Wain mengatakan strategi ini harus diperlakukan sebagai “tantangan keamanan lintas negara” ketimbang sekadar inisiatif kejahatan konsumen domestik.

Laporan tersebut menyoroti sifat lintas batas dari cryptocurrency, dengan operasi penipuan “poli-kriminal” yang mencakup perdagangan manusia, pencucian uang, dan kejahatan terorganisir yang menyebar melampaui pusat-pusat seperti Asia Tenggara ke Amerika Selatan bahkan Eropa.

Yang disebut sebagai “kompleks scam” telah menjadi masalah yang berkembang di kawasan Asia Tenggara, dengan Amnesty International memperingatkan bahwa pelarian massal pekerja yang dipaksa telah menciptakan “krisis kemanusiaan” di Kamboja. Pada September 2025, Office of Foreign Assets Control Kementerian Keuangan AS menjatuhkan sanksi pada 19 entitas di Burma dan Kamboja, sementara bulan lalu Satuan Tugas Scam Center yang dibentuk pada November 2026 mengumumkan bahwa penyitaan dan pembekuan crypto telah mencapai $580 juta.