Inilah Alasan Masuk Akal bagi Investor untuk Mempertahankan Saham Fidelity National Saat Ini

Tinjauan Fidelity National Information Services (FIS)

Fidelity National Information Services, Inc. (FIS) mengkhususkan diri dalam menyediakan solusi teknologi untuk perbankan dan pembayaran, serta layanan pemrosesan dan informasi yang disesuaikan untuk sektor keuangan. Rasio harga terhadap pendapatan ke depan perusahaan ini berada di angka 7,69, jauh di bawah rata-rata industri sebesar 17,58. FIS juga memperoleh Skor Value tertinggi, yaitu A.

Dengan nilai pasar sebesar $25,3 miliar, FIS berada pada posisi yang baik untuk ekspansi di masa mendatang. Pertumbuhan FIS didorong oleh hasil yang kuat di seluruh segmen bisnis inti, inovasi digital yang berkelanjutan, kehadiran internasional yang luas, dan kemitraan strategis.

Terlepas dari kekuatan tersebut, saham FIS mengalami penurunan sebesar 30,5% dalam setahun terakhir, di bawah performa industri yang hanya turun 20,4%. Saham saat ini memiliki Zacks Rank #3 (Hold).

Perkiraan Analis Terkini untuk FIS

Analis memperkirakan bahwa FIS akan memperoleh laba sebesar $6,27 per saham pada tahun 2026, angka yang tidak berubah selama sepekan terakhir. Perkiraan pendapatan untuk 2026 berada di posisi $13,7 miliar, menunjukkan kenaikan 28,6% dari tahun sebelumnya. Selama empat kuartal terakhir, FIS melampaui ekspektasi laba dua kali, sesuai dengan ekspektasi satu kali, dan satu kali di bawah ekspektasi, menghasilkan rata-rata kejutan laba sebesar 0,6%.

Pendorong Pertumbuhan Utama untuk FIS

• Peningkatan permintaan terhadap teknologi perbankan tingkat lanjut seiring institusi keuangan berinvestasi lebih banyak dalam infrastruktur digital.
• Peluang pertumbuhan didorong oleh meningkatnya merger bank, investasi fintech yang lebih besar, dan kebutuhan yang berkembang untuk solusi pembayaran, perbankan digital, serta platform peminjaman. Pada 2025, baik divisi Banking Solutions maupun Capital Market Solutions mencatat pendapatan yang disesuaikan naik 6% dari tahun ke tahun.
• Ekspansi ke aset digital untuk memenuhi kebutuhan yang terus berkembang terhadap solusi pembayaran alternatif. FIS telah menjual divisi yang berfokus pada merchant dan mengakuisisi Total Issuing Solutions, meningkatkan kapabilitas penerbitan kredit dan memperkuat hubungan dengan institusi keuangan besar. Langkah ini mendukung penjualan silang dan sinergi pendapatan dalam ekosistem teknologi mereka.
• Peningkatan investasi dalam analisis data dan kecerdasan buatan, memanfaatkan data dari lebih dari satu miliar akun dan miliaran transaksi untuk mengembangkan alat bertenaga AI guna pencegahan penipuan, penilaian kredit, dan efisiensi operasional. Upaya ini diharapkan mendorong inovasi dan mendukung pertumbuhan pendapatan berulang.
• Arus kas yang kuat memungkinkan FIS mengembalikan nilai kepada pemegang saham melalui pembelian kembali saham dan dividen. Pada 2025, perusahaan membeli kembali saham senilai $1,3 miliar dan mendistribusikan dividen sebesar $847 juta.

Potensi Risiko yang Dihadapi FIS

Investor perlu menyadari beberapa tantangan berikut:

• Biaya operasional yang meningkat dapat memberikan tekanan pada margin keuntungan.
• Tingkat utang yang tinggi menyebabkan meningkatnya beban bunga, yang dapat membatasi fleksibilitas keuangan. Per 31 Desember 2025, FIS melaporkan utang jangka panjang sebesar $9,1 miliar (tidak termasuk bagian lancar), dan beban bunga bersih naik 46,8% dari tahun ke tahun. Rasio utang bersih terhadap modal perusahaan adalah 42,5%, jauh lebih tinggi dari rata-rata industri sebesar 15%.

Alternatif Teratas di Layanan Bisnis

Perusahaan layanan bisnis lain dengan peringkat Zacks yang lebih tinggi meliputi:

• Remitly Global, Inc. (RELY)
• Dave Inc. (DAVE)
• Sezzle Inc. (SEZL)

Ketiganya saat ini memegang Zacks Rank #1 (Strong Buy).

Sorotan Kinerja untuk Pilihan Utama

• Remitly Global (RELY): Konsensus estimasi untuk laba tahun ini adalah $0,50 per saham, dengan dua revisi naik dalam sebulan terakhir dan tanpa revisi turun. Remitly melampaui perkiraan laba di tiga dari empat kuartal terakhir. Pendapatan tahun berjalan diproyeksikan sebesar $2 miliar, mencerminkan pertumbuhan tahunan sebesar 19,4%.
• Dave Inc. (DAVE): Analis memperkirakan laba sebesar $14,72 per saham tahun ini, dengan dua revisi naik dan satu revisi turun dalam 30 hari terakhir. Dave melebihi ekspektasi laba di keempat kuartal terbaru, dengan rata-rata kejutan 54,2%. Pendapatan diperkirakan mencapai $693,5 juta, naik 25,1% dibanding tahun sebelumnya.
• Sezzle Inc. (SEZL): Estimasi laba tahun berjalan sebesar $4,69 per saham, dengan empat revisi naik dalam sebulan terakhir dan tanpa revisi turun. Sezzle mengalahkan perkiraan laba di keempat kuartal terakhir, dengan rata-rata kejutan 66,7%. Pendapatan diperkirakan mencapai $576,9 juta, naik 28,1% dari tahun sebelumnya.

Sorotan: Zacks Top 10 Saham untuk 2026

Masih ada waktu untuk mengakses 10 pilihan saham teratas Zacks untuk 2026 yang dikurasi oleh Direktur Penelitian Sheraz Mian. Sejak mulai tahun 2012 hingga November 2025, portofolio ini telah memberikan pengembalian luar biasa sebesar 2.530,8%, jauh melampaui kenaikan S&P 500 sebesar 570,3%.

Sheraz telah memilih secara cermat sepuluh saham paling menjanjikan dari lebih dari 4.400 perusahaan yang dicakup oleh Zacks Rank. Jadilah salah satu yang pertama menemukan pilihan berpotensi tinggi untuk 2026 ini.

Sumber Daya Tambahan