Balita

Noong Mayo 27, malaking tinaas ng Barclays ang target na presyo ng Micron Technology mula $67.5 patungong $117.5, pinananatili ang 'Overweight' na rating.

Ang mga US Treasury bonds ay bumaba mula sa kanilang overnight high noong Miyerkules, at isinuko ang karamihan ng kanilang pagtaas sa loob ng araw sa panahon ng London at New York trading session, pangunahing dulot ng paghahanda ng mga traders para sa auction ng $70 bilyong 5-taong Treasury bonds ngayong araw. Ngunit pagkatapos, iniulat ng Iranian state television ang isang paunang di-pormal na kasunduan hinggil sa isang Memorandum of Understanding kasama ang US. Pagkalabas ng balita, bumaba ang yields. Kasama sa draft na nilalaman ang pag-alis ng tropang Amerikano mula sa paligid ng Iran at ang pagtanggal ng naval blockade, at nangako ang Iran na ibalik ang komersyal na daloy sa Hormuz Strait sa antas bago ang digmaan sa loob ng isang buwan. Ang pamamahala ng trapiko sa kipot ay hahawakan ng Iran sa pakikipagtulungan sa Oman, at matapos ang pinal na kasunduan sa loob ng 60 araw, ito ay aaprubahan bilang isang binding resolution ng United Nations Security Council. Dagdag pa ng Iranian state television, hindi pa pinal ang Islamabad Memorandum framework at hindi gagawa ng anumang hakbang ang Iran bago ang “kongkretong beripikasyon.”

⑴ Ang Fannie Mae, Mortgage Bankers Association, at Wells Fargo ay lahat nagpapahayag na ang natitirang panahon ng 2026 ay mananatili ang mga mortgage rate sa mahigit 6%. Noong Miyerkules, ang 30-year fixed rate ay 6.375%, annual percentage rate (APR) ay 6.547%; ang 15-year term ay 5.75%, APR ay 6.017%; ang 10-year term ay 5.875%, APR ay 6.232%. Ang Federal Housing Administration (FHA) 30-year loan rate ay humigit-kumulang 6.25%, APR ay 7.105%, may minimum down payment na 3.5%.⑵ Ang FHA loan ay nagbibigay ng mortgage insurance sa mga approved lending institutions mula sa ahensya, pinoprotektahan ang lending institutions laban sa pagkawala kung mag-default ang may-ari ng bahay; ang borrower ang nagbabayad ng mortgage insurance costs, at mas flexible ang qualification standards kumpara sa conventional loans. Ang mga kakulangan ay kinabibilangan ng: kailangang magbayad ng 1.75% upfront mortgage insurance fee at annual premium, at hindi awtomatikong nako-cancel ang insurance kahit maabot ang 20% equity; kailangang sumunod ang property sa safety standards at mahigpit na appraisal requirements; ang loan amount ay nalilimitahan ayon sa median home prices sa lugar.⑶ Mga posibleng dahilan ng pagkakansela ng FHA loan eligibility ay: mayroon nang FHA mortgage, nag-apply ng bagong credit pagkatapos mag-apply ng loan, overdue na student loans, napakababang FICO score, labis na debt burden, hindi nabayaran ang court-ordered child support, at hindi nabayaran ang federal debt. Karamihan sa mga housing economists ay naniniwala na maliit ang tsansa na bumaba ang mga mortgage rate sa 5% o mas mababa pa, at lalong hindi malabong bumagsak nang malaki mula sa kasalukuyang antas.