3 Malalaking Value Funds para Protektahan ang Iyong Mga Pamumuhunan sa Panahon ng Mataas na Implasyon

Pagbabago-bago ng Merkado at mga Alalahanin sa Implasyon

Noong Enero, tumaas ng mas higit kaysa sa inaasahan ng mga analyst ang mga presyo ng pakyawan, na nagdudulot ng pagdududa sa ideya na bumababa na ang implasyon. Ang pangyayaring ito, kasabay ng kamakailang pagbagsak ng mga stock ng teknolohiya, ay nagdulot ng malaking presyon sa mga merkado. Pagsapit ng Pebrero, halos nabura na ng mga pangunahing stock index ang kanilang mga naunang kita para sa taon.

Kasabay nito, ang mga lumalabas na palatandaan ng humihinang labor market ay nagpalala pa ng mga alalahanin tungkol sa kabuuang kalagayan ng ekonomiya at nagpaigting sa spekulasyon tungkol sa posibleng resesyon.

Dahil sa mga hamong ito, maaaring gusto ng mga namumuhunan na magtuon sa mga large-cap value fund gaya ng VALIC Company I Systematic Value Fund, Northern Income Equity, at Bridge Builder Large Cap Value Fund.

Mananatiling Mataas ang Implasyon

Ayon sa pinakahuling ulat ng Departamento ng Paggawa, ang producer price index (PPI) ay tumaas ng 0.5% noong Enero kumpara sa nakaraang buwan, na mas mataas sa inaasahang 0.3% pagtaas. Sa taunang batayan, ang PPI ay tumaas ng 2.9%. Ang core PPI, na hindi isinama ang mas pabago-bagong sektor ng pagkain at enerhiya, ay tumaas ng 0.8% noong Enero matapos ang 0.6% pagtaas noong Disyembre, parehong lampas sa inaasahang 0.3%. Taon-taon, ang core PPI ay sumampa sa 3.6%.

Ang mga numerong ito, para sa headline at core inflation, ay nananatiling makabuluhang mas mataas kaysa target na 2% ng Federal Reserve, na nagpapakita ng patuloy na presyon ng implasyon at nagpapahirap sa mga desisyon ng central bank tungkol sa polisiya nito.

Noong Enero, pinili ng Federal Reserve na panatilihin ang interest rates sa 3.25%–3.5%, matapos ang tatlong beses na rate cuts noong 2025 na nagkakahalaga ng kabuuang 75 basis points. Bagaman umaasa ang mga namumuhunan sa mas marami pang pagbaba ng interest rate ngayong taon, maaaring mapawi ng pinakahuling datos ng implasyon ang mga pag-asaing iyon.

Dagdag pa rito, ang humihinang labor market ay kumakain sa kumpiyansa ng mga mamimili, at ang kamakailang pagbabago-bago ng tech stocks—na bahagyang dulot ng mga alalahanin sa pangmatagalang disruption ng AI—ay nagdagdag pa sa kawalang-katiyakan sa merkado. Ipinapahiwatig ng mga salik na ito na maaaring magpatuloy ang pagbabago-bago ng merkado sa malapit na hinaharap.

Top 3 Large-Cap Value Funds na Maaaring Ikonsidera

Inilista namin ang tatlong large-cap value mutual funds na nagtala ng malalakas na taunang return sa nakalipas na tatlo at limang taon. Ang bawat isa sa mga fund na ito ay may Zacks Mutual Fund Rank na #1 (Strong Buy), nangangailangan ng paunang investment na $5,000 o mas mababa, at may mababang expense ratio.

Bakit mutual funds ang piliin? Nagbibigay ito ng mas mababang transaction costs at pinapahintulutan ang mga namumuhunan na i-diversify ang kanilang portfolio nang hindi kinakailangan magbayad ng maraming commission fees na karaniwan sa pagbili ng indibidwal na mga stock.

• VALIC Company I Systematic Value Fund: Ang pondong ito ay pangunahing namumuhunan sa U.S. large- at mid-cap equities na bahagi ng Russell 1000 Value Index, na nakatutok sa mga kumpanyang may value characteristics gaya ng mababang price-to-book ratios at katamtamang inaasahan sa paglago. Sa nakalipas na tatlo at limang taon, nagtala ang VBCVX ng taunang return na 14.6% at 14.2%, ayon sa pagkakabanggit. Mayroon itong Zacks Mutual Fund Rank #1 at annual expense ratio na 0.60%.
• Northern Income Equity: Layunin ng pondong ito na magbigay ng mataas na kasalukuyang kita, na may pangmatagalang pagpapahalaga ng kapital bilang sekundaryong layunin. Itinatarget nito ang mga kumpanyang nagbibigay ng malakas na kasalukuyang kita at may potensyal para sa paglago. Nakamit ng NOIEX ang taunang return na 19.7% sa loob ng tatlong taon at 15.1% sa loob ng limang taon. Mayroon itong Zacks Mutual Fund Rank #1 at may kompetitibong annual expense ratio na 0.49%, na mas mababa kaysa sa average ng kategorya.
• Bridge Builder Large Cap Value Fund: Nakatuon sa capital appreciation, ang pondong ito ay namumuhunan pangunahin sa mga large-cap na kumpanya at mga kaugnay nitong instrumento na naglalayong tumbasan ang performance ng mga large-cap equities. Nagtala ang BBVLX ng taunang return na 13% sa loob ng tatlong taon at 12.8% sa loob ng limang taon. Ito ay may rating na Zacks Mutual Fund Rank #2 at may annual expense ratio na 0.22%, na mas mababa rin sa average ng kategorya.

Maging Impormado sa Mutual Funds

Mag-subscribe sa libreng Fund Newsletter ng Zacks upang makatanggap lingguhang update sa mga pinakahuling balita, analisis, at mga top-performing na mutual funds.

Tampok na Stock na may Mataas na Potensyal sa Paglago

Nakilala ng research team ng Zacks ang limang stocks na may potensyal na madoble ang halaga sa mga susunod na buwan. Kabilang dito, binigyang-diin ng Director of Research na si Sheraz Mian ang isang natatanging pagpipilian.

Ang nangungunang pagpili ay isang hindi gaanong kilalang kumpanya na nagdadalubhasa sa satellite-based communications. Habang inaasahang aabot sa trillion-dollar ang valuation ng space industry, ang mabilis na lumalaking bilang ng mga customer ng kumpanyang ito at inaasahang pagtaas ng kita sa 2025 ay nagpapakitang karapat-dapat itong i-konsidera. Bagaman hindi lahat ng top pick ay tiyak ang tagumpay, ang stock na ito ay maaaring magpalampas sa mga naunang panalong tulad ng Hims & Hers Health, na tumaas ng mahigit 200%.