Wiadomości

27 maja Barclays znacząco podniósł cenę docelową Micron Technology z 67,5 do 117,5, utrzymując rekomendację "Overweight".

Amerykańskie obligacje skarbowe w środę cofnęły się ze swoich nocnych szczytów, oddając większość dziennego wzrostu podczas sesji w Londynie i Nowym Jorku, głównie pod wpływem przygotowań dealerów do dzisiejszej aukcji pięcioletnich obligacji skarbowych o wartości 70 miliardów dolarów. Następnie jednak irańska telewizja państwowa poinformowała o wstępnym, nieformalnym projekcie ramowego memorandum porozumienia ze Stanami Zjednoczonymi, po czym rentowności obligacji ponownie spadły. Projekt zawiera zapisy dotyczące wycofania wojsk amerykańskich z rejonów otaczających Iran oraz zniesienia blokady morskiej, natomiast Iran zobowiązuje się w ciągu miesiąca przywrócić żeglugę komercyjną przez Cieśninę Ormuz do poziomu sprzed konfliktu, a zarządzanie ruchem w cieśninie będzie prowadzone wspólnie przez Iran i Oman. Po osiągnięciu ostatecznego porozumienia w ciągu 60 dni zostanie ono zatwierdzone w formie wiążącej rezolucji Rady Bezpieczeństwa ONZ. Irańska telewizja państwowa jednocześnie stwierdziła, że ramy memorandum z Islamabadu nie zostały jeszcze ostatecznie ustalone i że Iran nie podejmie żadnych kroków, zanim nie uzyska „realnej weryfikacji”.

⑴ Fannie Mae, Mortgage Bankers Association i Wells Fargo przewidują, że przez pozostały czas 2026 roku stopy procentowe kredytów hipotecznych będą utrzymywać się powyżej 6%. W środę 30-letnia stała stopa wynosiła 6,375%, roczna stopa procentowa wynosiła 6,547%; 15-letnia: 5,75%, roczna stopa procentowa 6,017%; 10-letnia: 5,875%, roczna stopa procentowa 6,232%. Federal Housing Administration – FHA – 30-letnia stopa wynosi około 6,25%, roczna stopa procentowa 7,105%, minimalny wkład własny – 3,5%.⑵ Kredyty FHA są ubezpieczane przez tę instytucję dla zatwierdzonych pożyczkodawców, chroniąc instytucje kredytowe przed stratami w przypadku niewypłacalności właściciela nieruchomości. Koszty ubezpieczenia ponosi kredytobiorca, a standardy kwalifikacji są bardziej elastyczne niż przy kredytach konwencjonalnych. Wady obejmują: konieczność uiszczenia wstępnej opłaty za ubezpieczenie hipoteczne w wysokości 1,75% oraz rocznej składki, brak automatycznego anulowania ubezpieczenia po osiągnięciu 20% udziału własnego; nieruchomość musi spełniać standardy bezpieczeństwa i wymagania dotyczące rygorystycznej oceny; kwota kredytu ograniczona medianą cen nieruchomości w regionie.⑶ Okoliczności, które mogą skutkować utratą kwalifikacji do kredytu FHA obejmują: posiadanie już kredytu hipotecznego FHA, uzyskanie nowej linii kredytowej po wnioskowaniu o kredyt, zaległości w spłacie kredytów studenckich, zbyt niski FICO score, zbyt duże zadłużenie, niezapłacone alimenty zasądzone przez sąd, niezapłacone długi federalne. Większość ekonomistów rynku mieszkaniowego uważa, że stopy procentowe raczej nie spadną do 5%, a tym bardziej nie spadną znacząco poniżej obecnych poziomów.