Міністерство юстиції висвітлює три справи, пов’язані з криптовалютою, у межах ініціативи "America First", спрямованої на боротьбу з шахрайством

Мін'юст США відзначає зростання кількості шахрайських справ, пов'язаних із криптовалютою

Міністерство юстиції США (DOJ) висвітлило три великі шахрайські справи, пов’язані з криптовалютою, у своєму огляді року 2025, опублікованому в четвер. У звіті підкреслюється зростання активності у сфері правозастосування, оскільки цифрові активи дедалі тісніше переплітаються з традиційними фінансовими злочинами.

За даними Відділу з розслідування шахрайства Кримінального департаменту Міністерства юстиції, минулого року було зафіксовано безпрецедентну кількість кримінальних переслідувань: 265 осіб було звинувачено, а загальні намірені збитки від шахрайства перевищили $16 мільярдів — це більше ніж удвічі перевищує показник попереднього року.

Спеціалізовані підрозділи для боротьби з фінансовими злочинами

Відділ боротьби з шахрайством організований у чотири спеціалізовані команди: підрозділ із закону про корупційні практики за кордоном, підрозділ ринкового, державного та споживчого шахрайства, підрозділ здоров'я та безпеки і підрозділ шахрайства у сфері охорони здоров'я. Останній займався справами, пов’язаними з конфіскацією криптовалютних активів.

У звіті наголошується на зростаючому впливі цифрових валют у масштабних шахрайських схемах.

Визначні справи, пов'язані з криптовалютою

• Схема з амніотичними алотрансплантатами для ран: Тайлер Контос, Джоел “Макс” Купец і Хорхе Кіндс були звинувачені у організації шахрайства на $1 мільярд, пов’язаного з непотрібними медичними трансплантатами, що призвело до понад $600 мільйонів неправомірних виплат Medicare. Влада конфіскувала понад $7,2 мільйона активів, включаючи як банківські кошти, так і криптовалюту.
• Масштабна операція з виявлення шахрайства у сфері охорони здоров'я: У найбільшій подібній операції DOJ, 324 особи були притягнуті до відповідальності за участь у схемах із загальним наміреним збитком понад $14,6 мільярда. Правоохоронці вилучили понад $245 мільйонів готівкою, предметами розкоші, криптовалютою та іншими цінностями.
• Понці-схема Wolf Capital: Тревіс Форд, колишній CEO Wolf Capital, отримав 5 років ув'язнення за організацію інвестиційної афери з криптовалютою на суму $9,4 мільйона, яка обдурила близько 2 800 інвесторів обіцянками щоденного доходу, але кошти в підсумку були привласнені для особистого користування.

Законодавчі та регуляторні реакції

Ці заходи із забезпечення дотримання закону збігаються із законодавчими ініціативами щодо боротьби з криптовалютним шахрайством. Минулого місяця сенатори Елісса Слоткін (D-MI) та Джеррі Моран (R-KS) представили двопартійний SAFE Crypto Act, який має на меті створити федеральну робочу групу протягом 180 днів для боротьби з криптоскамами шляхом координації дій у різних секторах.

Крім того, окружний прокурор Манхеттена Елвін Брегг закликав законодавців штату криміналізувати діяльність з криптовалютою без ліцензії, попереджаючи, що нелегальна економіка на $51 мільярд процвітає у сферах, де відсутній регуляторний нагляд.

Швидка еволюція шахрайських технологій

Арі Редборд, віцепрезидент і керівник відділу політики TRM Labs, розповів Decrypt: «Найсуттєвіша зміна, яку ми бачимо, — це прискорення шахрайської діяльності. Спостерігається приблизно 500% зростання кількості шахрайств на основі AI — не лише у кількості, а й у швидкості дій цих злочинних підприємств».

Редборд застеріг, що злочинні організації перейшли від спонтанних тактик до надзвичайно ефективних операцій промислового масштабу, здатних викрадати та відмивати кошти протягом годин замість тижнів.

Такий темп призвів до того, що Редборд назвав «індустріалізацією відмивання грошей», коли професійні сервіси з відмивання тепер функціонують як спільна інфраструктура для цілої низки злочинних суб’єктів — включаючи шахрайські мережі, операторів програм-вимагачів, наркоторговців, північнокорейських кіберзлочинців і тих, хто уникає санкцій.

Дивлячись у майбутнє, Редборд прогнозує, що шахрайства на основі AI залишаться в пріоритеті для правоохоронних органів, а нові афери використовуватимуть AI-торгові наративи та складні токенізовані інвестиційні схеми, розроблені для створення хибного відчуття довіри.