Оприлюднення результатів за четвертий квартал: як Dime Community Bancshares (NASDAQ:DCOM) порівнюється з іншими акціями регіональних банків

Регіональні банки: Огляд прибутків за четвертий квартал

Завершується сезон фінансових звітів за четвертий квартал, тож це добра нагода переглянути, які регіональні банки вирізнилися, а які відстали, включаючи Dime Community Bancshares (NASDAQ:DCOM) та їхніх галузевих колег.

Розуміння регіональних банків

Регіональні банки — це фінансові установи, що діють у визначених географічних регіонах, з'єднуючи місцевих вкладників із позичальниками. Такі банки часто отримують переваги від вищих процентних ставок, що може збільшити їхній чистий процентний дохід — різницю між тим, що вони заробляють на кредитах, і тим, що виплачують за депозитами. Розвиток цифрових технологій допоміг знизити витрати, а сильні місцеві економіки можуть стимулювати зростання кредитної активності. Однак регіональні банки також стикаються з викликами, такими як конкуренція з боку fintech-компаній, переміщення депозитів клієнтів у варіанти з вищою дохідністю, зростаючі дефолти по кредитах під час економічного спаду, а також важкість дотримання регуляторних вимог. Остання нестабільність у секторі, яка проявилась у резонансних банкрутствах і значній екпозиції на комерційну нерухомість, лише посилила тиск.

Огляд роботи в четвертому кварталі

Серед 95 регіональних банків, які відстежуються, група загалом показала позитивний четвертий квартал — сукупний дохід перевищив прогнози аналітиків у середньому на 1,5%.

Попри те, що окремі банки перевершили своїх конкурентів, сектор в цілому зазнав зниження: ціни акцій впали в середньому на 2,4% після останніх фінансових звітів.

Dime Community Bancshares (NASDAQ:DCOM)

Заснована у 1910 році та названа на честь історичних “dime savings banks”, Dime Community Bancshares розташована у Нью-Йорку й пропонує широкий спектр комерційних банківських та фінансових послуг для бізнесу і фізичних осіб на території Greater Long Island.

У четвертому кварталі Dime Community Bancshares отримала прибуток у розмірі $123,8 млн, що на 24,5% більше, ніж попереднього року, і на 5,2% перевищує очікування аналітиків. Компанія показала сильні результати, перевершивши прогнози як за чистим процентним доходом, так і за загальним доходом.

Після публікації звіту ціна акцій Dime Community Bancshares зросла на 7,9% і наразі торгується по $32,50.

Найкращий результат Q4: Merchants Bancorp (NASDAQ:MBIN)

Merchants Bancorp, розташований в Індіані, фокусується на низькоризикових кредитних програмах під державною гарантією та спеціалізується на багатосімейному іпотечному фінансуванні, іпотечних складах і традиційних банківських послугах.

У четвертому кварталі Merchants Bancorp отримав прибутки у розмірі $185,3 млн — це зниження на 4,4% порівняно з попереднім роком, але компанія перевершила очікування аналітиків на 7,8%. Компанія показала видатний квартал, перевищивши прогнози як за EPS, так і за чистим процентним доходом.

Ринок позитивно відреагував: акції зросли на 19,6% після фінансового звіту й наразі торгуються по $41,79.

Найслабший результат Q4: National Bank Holdings (NYSE:NBHC)

National Bank Holdings працює під кількома локальними брендами, зокрема Community Banks of Colorado, Bank Midwest і Bank of Jackson Hole, обслуговує клієнтів у Колорадо, Канзасі, Міссурі, Вайомінгу, Техасі й інших західних штатах, пропонуючи широкий спектр комерційних і споживчих банківських послуг.

За квартал National Bank Holdings отримав доходи у розмірі $102,6 млн, що на 3,7% менше, ніж минулого року, і на 2,7% нижче прогнозів аналітиків. Квартал був розчаровуючим: компанія не досягла як доходів, так і чистого процентного доходу.

Попри невтішні результати, акції все ж підросли на 1,3% після звіту і нині торгуються по $40,58.

Simmons First National (NASDAQ:SFNC)

Історія Simmons First National бере початок з 1903 року, банк працює у штатах Арканзас, Канзас, Міссурі, Оклахома, Теннессі й Техас, надаючи різноманітні банкові й фінансові послуги фізичним особам і бізнесу.

У четвертому кварталі Simmons First National отримав доходи у розмірі $251,9 млн, що на 17,2% більше, ніж минулого року, та перевищило прогнози аналітиків на 5,3%. Компанія показала сильний квартал, перевершивши як доходи, так і EPS.

Ціна акцій зросла на 3,9% після фінансового звіту та зараз становить $20,04.

Hilltop Holdings (NYSE:HTH)

Спочатку компанія займалася житловими проектами, але у 2007 році Hilltop Holdings переорієнтувалася на лідера фінансових послуг з головним офісом у Техасі, нині пропонує банківські, брокерські та іпотечні послуги.

За четвертий квартал Hilltop Holdings отримала доходи у розмірі $330,7 млн, на 8,9% більше ніж попереднього року та на 9,7% вище вимог аналітиків. Компанія продемонструвала видатний квартал, перевершивши прогнози за EPS і доходом.

Ціна акцій залишилась стабільною після оголошення фінансових результатів і наразі становить $37,02.

Шукаєте сильні інвестиційні можливості?

Якщо ви зацікавлені у компаніях із сильними фундаментальними показниками, ознайомтеся з нашим списком та подумайте над додаванням їх у ваш список для спостереження. Ці бізнеси добре підготовлені й до зростання незалежно від загальноекономічних чи політичних змін.

Аналітична команда StockStory — це досвідчені професійні інвестори, які використовують кількісний аналіз та автоматизацію для швидкої й ефективної доставки якісних, інсайтів, що випереджають ринок.