Стратегія боротьби з шахрайством уряду Великої Британії визначає криптовалюту як «зростаючий ризик»

Уряд Великобританії опублікував документ "Стратегія протидії шахрайству 2026-2029", де підкреслив "зростаючий ризик", який створюється криптовалютою.

Автори звіту відзначили, що криптовалюта тепер є частиною "звичних дій" у повсякденному житті, поряд із соціальними мережами, телекомунікаціями та цифровими платежами. Водночас вони стверджують, що нові технології "продовжать формувати" загрозу, яку створює шахрайство, і вказують на роль криптовалют у сприянні інвестиційному шахрайству.

У політичному документі шахрайство розглядається як загроза для всієї системи, а його протидія залежить від більш ефективної координації між урядом, поліцією, приватними платформами та громадянським суспільством. Також згадуються оперативні заходи, такі як новий публічно-приватний Центр онлайн-злочинів, розширена кампанія "Зупинись! Подумай про шахрайство" і впровадження сервісу Report Fraud як частина відповіді держави.

Хоча на сторінці стратегії криптовалюта не є окремою главою в оглядовому тексті, аналітична компанія Chainalysis зазначила, що потоки цифрових активів вже надто великі, щоб їх розглядати як периферійні. У коментарях, наданих

, Джордан Вейн, керівник напрямку державної політики у Великобританії від Chainalysis, зазначив, що в 2025 році у світі "до $17 мільярдів у криптовалюті було переведено на адреси, пов’язані зі схемами та шахрайством", додавши, що індустріальні мережі шахрайств все активніше використовують штучний інтелект для соціальної інженерії та тактики "свинячої ферми".

Вейн заявив, що Великобританія "давно є прикладом для наслідування" у сфері політики щодо боротьби з шахрайством і стверджує, що нова стратегія може просунутися ще далі, інтегрувавши блокчейн-аналітику у вже наявні механізми обміну інформацією про шахрайство між банками, фінтехами, телекомунікаціями, онлайн-платформами та криптофірмами. Він додав, що прозорість криптовалюти створює "потужний маховик щодо протидії шахрайству", даючи слідчим можливість відстежувати фінансові потоки, що часто важче здійснити у традиційних фінансах.

Однак, хоч Chainalysis відзначає прозорість криптовалюти як перевагу для слідчих, "якої часто бракує у традиційних фінансах", дискусія навколо інструментів конфіденційності у криптоактивах набирає популярності. Цього тижня Міністерство фінансів США визнало, що coin mixers на кшталт раніше санкційованого Tornado Cash можуть використовуватись для законних цілей захисту конфіденційності.

Криптошахрайство у всьому світі

Ключовою проблемою, виділеною у звіті, є географія: близько трьох четвертей шахрайств проти осіб та бізнесу у Великобританії, за даними Chainalysis, походить з-за кордону або здійснюється за його сприяння. Вейн зазначив, що цю стратегію слід розглядати як "транснаціональний виклик безпеці", а не як суто внутрішню ініціативу щодо споживчого злочину.

У звіті підкреслено транскордонний характер криптовалюти, де "полікримінальні" шахрайські угрупування залучають торгівлю людьми, відмивання грошей та організовану злочинність, що виходить за межі центрів у Південно-Східній Азії й поширюється до Південної Америки й навіть Європи.

Так звані "шахрайські комплекси" стають дедалі більшою проблемою у Південно-Східній Азії: Amnesty International попереджає, що масова втеча примусово залучених працівників створила "гуманітарну кризу" в Камбоджі. У вересні 2025 року Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США запровадило санкції проти 19 організацій у Бірмі й Камбоджі, а минулого місяця міжвідомча Strike Force центру боротьби зі шахрайством, створена у листопаді 2026 року, оголосила, що конфіскації та заморожування криптоактивів досягли $580 мільйонів.