Ibinunyag ng JPMorgan ang Pagtaas ng Pamumuhunan ng Family Offices sa AI

AI at Mga Prayoridad sa Pamumuhunan

Ayon sa pag-aaral, 65% ng mga family office ang nagtatakda sa AI bilang prayoridad sa kanilang kasalukuyan o hinaharap na mga estratehiya sa pamumuhunan. Pangunahing pumapangalawa ang health technologies na may 50%, kasunod ng investments sa infrastructure na may 41%. Sa kabilang banda, ang pagbibigay-prayoridad sa digital assets at mga kahalintulad na tema ay bumabagsak sa 17% lamang.

Sa kabila ng mataas na interes sa AI, higit sa kalahati ng mga family office na ito ay hindi sumasali sa growth o venture capital investments. Bukod dito, 79% ay hindi pa naglalaan ng pondo sa infrastructure investments.

Inilahad ni Kristin Kallergis Rowland, Global Head of Alternative Investments ng J.P. Morgan, ang trend na ito sa pamamagitan ng pahayag na ang alternative investments ay nagbago mula sa pagiging taktikal na pandagdag tungo sa pagiging estratehikong pundasyon sa mga portfolio.

Limitadong Paglago ng Interes sa Digital Asset

Ipinapakita ng ulat na ang digital assets ay bumubuo lamang ng average na 0.4% ng mga portfolio ng family office, at ang Bitcoin ay kumakatawan lamang sa 0.2%. Nakakabahala, 89% ng mga opisina ay walang hawak na digital assets, habang 72% ay walang investments sa ginto sa kanilang portfolio.

Sa kabilang banda, may ilang opisina na nagpapakita ng tumataas na interes sa digital assets. Ayon kay Muhammed Yeşilhark, Investment Director ng NOIA Capital, ang mga family office ay nagsimulang mamuhunan nang mas sistematiko at regular sa digital assets nitong nakaraang taon. Ito ay tanda ng paglipat mula sa pagiging 'digital experimenters' tungo sa pagiging institusyonal na mamumuhunan na naglalaan ng pondo nang tuloy-tuloy, bagama't mababa ang antas.

Isang pag-aaral ng BNY Mellon noong Oktubre ang nagpapakita na 74% ng ultra-high-net-worth na mga family office ay namumuhunan o nagsasaliksik sa digital assets. Inuugnay ang paglago na ito sa mga pag-unlad sa regulasyon at pinahusay na mga solusyon sa custody.

Pandaigdigan at Rehiyonal na Mga Uso

Sa kabila ng pangkalahatang pag-aatubili, tumataas ang pamumuhunan sa digital asset sa ilang family office sa Asya, Europa, at Hilagang Amerika. Ang $10 milyong pamumuhunan ng VMS Group na nakabase sa Hong Kong sa Re7 Capital at ang $250 milyong pribadong pondo ng Maelstrom, na may kaugnayan kay Arthur Hayes ng BitMEX, ay nagpapalakas sa trend na ito. Bukod pa rito, may mga makabuluhang senyales ng paglago sa pamumuhunan sa digital asset ng mga family office sa Hong Kong at Singapore.

Ipinapakita ng mga institusyonal na mamumuhunan ang mas aktibong diskarte sa digital assets kumpara sa mga family office. Ayon sa isang survey ng Coinbase at Glassnode para sa 2025, 70% ng mga institusyonal na mamumuhunan ang naniniwalang undervalued ang Bitcoin, at 62% ang nagpapanatili o nagpapataas ng kanilang mga posisyon.

Sa Estados Unidos, 32% ng mga financial advisor ngayon ang nagsasama ng digital assets sa mga portfolio ng kliyente, tumaas mula 22% noong nakaraang taon. Binanggit ni Zann Kwan, Investment Director ng Revo Digital Family Office na nakabase sa Singapore, ang lumalaking interes ng bagong henerasyon ng mga mamumuhunan sa digital assets, at itinampok ang kanilang paglipat mula sa Bitcoin ETF patungo sa pag-unawa at direktang paghawak ng mga token.